風險管理中存在的問題和建議工作報告怎么寫（精選6篇）

【第1篇】風險管理中存在的問題和建議工作報告怎么寫2800字

基層銀行操作風險管理中存在的問題和建議

會計結(jié)算專業(yè)作為銀行業(yè)務操作、資金流動的基礎(chǔ)平臺，改革壓力隨之增大，管理要求更加嚴格。在當前和今后一段時間內(nèi)，建立完善操作風險管理控制體系，增強防范和識別風險的能力，是會計結(jié)算專業(yè)必須面對和解決的重要課題?，F(xiàn)針對基層行操作風險管理中存在的問題提出一些思路和建議。

一、當前基層行操作風險管理的現(xiàn)狀和問題

近幾年，隨著銀行綜合業(yè)務和全功能銀行系統(tǒng)的投產(chǎn)運行，以及全行核算一體化格局的初步形成，通過有效的事權(quán)劃分、重要崗位分離、事后監(jiān)督、銀企對帳、支付密碼、參數(shù)表硬控制等手段，全行柜面服務質(zhì)量和風險控制能力明顯增強。但由于受業(yè)務處理流程、業(yè)務管理流程的限制，以及部門間職能分工上存在一些交叉，造成一些風險隱患存在。主要表現(xiàn)在五個方面：

一是支行會計核算管理機構(gòu)設置不科學，部分職能弱化，一些風險隱患未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正。核算一體化以后，會計核算風險日趨集中，但沒有明確統(tǒng)一的部門來承擔日益繁重的會計核算管理任務，絕大部分支行包括基層物理網(wǎng)點的會計核算與風險控制職能是由支行營業(yè)部代理行使的，這種機構(gòu)設置的缺陷，造成了部分管理職能弱化。一方面，支行營業(yè)部作為一級支行的對外營業(yè)網(wǎng)點，既承擔著本網(wǎng)點的核算管理職能，又承擔著支行所屬分支機構(gòu)的核算業(yè)務的管理、監(jiān)督、指導職能，同時還承擔著一級支行的計劃財務、資金營運、統(tǒng)計、營銷等任務，日常工作十分繁雜，其管理人員沒有足夠的時間和精力來指導、監(jiān)督、管理轄屬網(wǎng)點的會計核算與風險防范工作；另一方面，支行內(nèi)控人員的上收，檢查、監(jiān)督人員的嚴重不足，導致支行對轄屬營業(yè)網(wǎng)點管理和控制力度弱化，部分網(wǎng)點發(fā)生風險隱患也無法及時發(fā)現(xiàn)和糾正。

二是忽視對支行以下物理網(wǎng)點負責人的監(jiān)督和管理，導致風險關(guān)口前移?；鶎泳W(wǎng)點負責人在現(xiàn)階段具有雙重身份，既是一個對外營銷的客戶經(jīng)理，又是該網(wǎng)點承擔核算管理任務的業(yè)務主管，承擔著大量的核算業(yè)務授權(quán)工作。由于網(wǎng)點人員較少，業(yè)務主管一般只配兩人，而且多為倒班，如果外出營銷就無法授權(quán)。一些網(wǎng)點負責人為了營銷業(yè)務，放棄了主管職責，或不認真審查憑證，或?qū)⑹跈?quán)卡交于經(jīng)辦柜員，使主管的授權(quán)與監(jiān)督形同虛設，客觀上形成了核算管理和案件防范上的一些漏洞。一些網(wǎng)點負責人重任務指標、輕核算管理，重既得利益、輕案件防范，有的網(wǎng)點負責人甚至為了完成某項任務指標，不惜以違反制度規(guī)定來迎取客戶。

三是未將風險管理納入柜員、網(wǎng)點考核體系，柜員的積極性受到影響，操作風險誘發(fā)因素上升。目前我行對基層前臺柜員的績效考核存在多頭管理，多頭考核，考核體系不盡合理等現(xiàn)象。很多業(yè)務和產(chǎn)品指標是通過各級行的業(yè)務部門下達到支行營業(yè)部及其以下網(wǎng)點，而這些業(yè)務發(fā)展指標均與柜員收入掛鉤，如完成多少存款、發(fā)一張卡或推銷一筆保險等兌現(xiàn)多少收入，而對堵住各類差錯和事故或無違章、無案件的柜員則沒有明確的考核獎勵標準，沒有體現(xiàn)出風險防范的價值，在趨利導向上形成了柜員重任務指標，輕核算質(zhì)量、輕風險防范的現(xiàn)狀。對營業(yè)網(wǎng)點的考核機制也沒有充分體現(xiàn)出內(nèi)部服務與風險防范的價值。如已經(jīng)實行核算一體化的營業(yè)部和綜合網(wǎng)點，其辦理的業(yè)務范圍擴大，風險責任加大，但在大多數(shù)支行的考核辦法中，與辦理單一業(yè)務的網(wǎng)點實行同一考核標準，面對眾多與收入掛鉤的考核指標，因其人員基數(shù)大，不僅包括前臺具體核算的柜員，還包括管庫員、憑證管理員，銀企對帳員等，所以人均收入必然降低，這樣很多市地單一網(wǎng)點的收入遠高于綜合網(wǎng)點，從而造成綜合柜員收入低于單一柜員，風險大的柜員收入低于風險小的柜員。加上實行核算一體化改革后，我行沒有建立相應的風險補償機制，對綜合柜員絕大部分行沒有相應的風險津貼或補貼很低，造成前臺操作人員普遍對辦理綜合業(yè)務的響應度不高。

四是相關(guān)部門對基層網(wǎng)點管理缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)，形成風險管理的空白點。核算一體化前，原有的核算管理包括對基層網(wǎng)點和核算人員的管理均自成體系，各專業(yè)從制訂制度、業(yè)務辦法、培訓、監(jiān)督檢查，風險防范等各司其責。核算一體化后，原有的按專業(yè)垂直對下管理的模式被打破，但各業(yè)務部門對基層管理的職能卻一直模糊不清，相關(guān)業(yè)務部門在一些新產(chǎn)品、新業(yè)務的推廣過程中往往是只制訂業(yè)務管理辦法、操作流程，并以操作流程替代會計核算手續(xù)，而對這些業(yè)務和產(chǎn)品在推廣使用過程中的監(jiān)督檢查、風險防范、柜臺服務、客戶反響等過問不多，這就把業(yè)務發(fā)展和風險防范割裂開來，形成業(yè)務大家做，風險一家擔的局面。一些新興業(yè)務在業(yè)務和核算管理上的歸屬也不夠明確，導致有關(guān)文件、制度的執(zhí)行和落實不到位，對柜員的培訓、指導力度不足，基層網(wǎng)點出現(xiàn)問題無法及時得到解決。

五是制度建設相對滯后，一些操作系統(tǒng)存在漏洞。近年來，我行各項業(yè)務發(fā)展較快，特別是電子銀行、代理業(yè)務等發(fā)展迅猛，但管理、核算、制度建設卻沒有及時跟上，特別是對代理業(yè)務憑證的使用、管理和控制上，沒有嚴密的流程、辦法，形成一些風險點。同時部分代理業(yè)務項目屬我行自行開發(fā)，在業(yè)務需求與開發(fā)過程中未能利用全功能系統(tǒng)的、先進的參數(shù)管理功能，而是在代理業(yè)務平臺上自行設定參數(shù)，造成我行外圍系統(tǒng)參數(shù)管理的分散、混亂，部分代理業(yè)務中新增的交易未納入全功能系統(tǒng)統(tǒng)一管理，系統(tǒng)通過崗位權(quán)限表對柜員的剛性控制不能充分實現(xiàn)，前臺人員隨意使用代理業(yè)務交易，加大柜面操作風險。一些新業(yè)務在開發(fā)過程中，過多地考慮客戶需求，沒有更好的與我行先進的系統(tǒng)銜接，大部分代理業(yè)務采用的是簡單的柜臺現(xiàn)金代理方式，我行系統(tǒng)的電子、批量處理優(yōu)勢沒有充分展現(xiàn)。如代發(fā)工資業(yè)務系統(tǒng)在處理上不夠嚴密，對上傳的文件只識別賬號，不識別戶名，容易造成串戶現(xiàn)象；代理保險業(yè)務，系統(tǒng)在設定代扣投保人保費程序時，未能有效限定扣劃范圍，出現(xiàn)從內(nèi)部戶或其他客戶賬戶扣款現(xiàn)象，風險隱患很大。很多代理業(yè)務都要求納入事后監(jiān)督，但我行中間業(yè)務平臺無法向事后監(jiān)督部門提供具體的代理業(yè)務流水，也無相關(guān)的監(jiān)督資料。實際上根本無法做到有效、全面的監(jiān)督。

二、基層網(wǎng)點操作風險隱患的成因分析

一是管理型會計體系推行過程上遇到一些困難和阻力。目前，我行已初步建立起了以“集約、高效”為主要特征的管理型會計體系，業(yè)務業(yè)務風險控制能力不斷增強。但是隨著網(wǎng)點職能和業(yè)務整合步伐全面加快，出現(xiàn)了支行及其以下網(wǎng)點業(yè)務管理的職能弱化，職責不清，個別行處程度不同地存在著制度落實不到位、執(zhí)行不力等現(xiàn)象，有章不循，違章操作的問題時有發(fā)生，從不同程度上影響了我行風險控制職能和作用的有效發(fā)揮，影響了會計改革的進一步深化和發(fā)展。

二是對基層網(wǎng)點、柜員的管理考核缺乏長效機制。我行的會計結(jié)算人員及柜員占全行總?cè)藬?shù)的60。隨著會計核算管理一體化改革不斷向縱深發(fā)展，到現(xiàn)在還未形成一套科學評價會計人員業(yè)績的完整體系，對綜合網(wǎng)點的柜員考核存在著部門各自為政、相互>;文秘站－中國最強免費！ <脫節(jié)的現(xiàn)象，管理層次多元化、考核內(nèi)容偏重業(yè)務，輕視風險管理，評價體系沒有與網(wǎng)點發(fā)展、個人成長相掛鉤。< p>

三是管理人員思想認識存在偏差。一些領(lǐng)導干部不能正確認識業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理的關(guān)系，缺乏內(nèi)控意識和風險意識，只強調(diào)業(yè)務的開拓與發(fā)展，把主要精力用于本單位所承擔的各項目標及臨時性營銷任務方面，忽視規(guī)章制度和操作規(guī)程的嚴格執(zhí)行，使制度在執(zhí)行落實過程中大打折扣，信任、情面代替了管理和紀律，導致一些問題屢查屢犯，得不到徹底根治。

四是人員培訓沒有做到制度化、經(jīng)?；?。近年來各項業(yè)務發(fā)展較快，但對新的規(guī)章制度、業(yè)務流程的學習、貫徹上，沒有形成制度化和經(jīng)?；?。一些行忽視對員工政治思想和安全防范意識的教育，致使個別員工法律意識淡薄，思想道德素質(zhì)低下，行為隨意，在執(zhí)行制度方面存在著以習慣做法代替規(guī)章制度的現(xiàn)象，給會計管理工作帶來一定的難度。

五是監(jiān)督管理不到位。一些機構(gòu)負責人對會計監(jiān)管不到位、對員工行為疏于管理，有些職能部門監(jiān)管手段主要局限于檢查，沒有在監(jiān)管效率、風險控制弱點分析、制度缺失剖析上做深入研究，不能有效防范風險。

三、對防范基層網(wǎng)點操作風險的幾點思路和建議

（一）健全完善管理型會計體系，加大前后臺業(yè)務分離，全面提升業(yè)務操作風險管理工作水平

要以科學的發(fā)展觀為指導，以深化改革為手段，加快會計業(yè)務經(jīng)營平臺、支持平臺和管理平臺的建立，加大前后臺業(yè)務分離力度，提高管理效能，實現(xiàn)業(yè)務的集約化管理和風險的集中控制，形成“三大平臺”有機結(jié)合、互為補充、協(xié)調(diào)發(fā)展的局面。一是將營業(yè)網(wǎng)點所有能夠集中處理的業(yè)務，都要通過標準化和流程再造，全面實現(xiàn)集中處理。二是要建立操作風險的集中管理體系，將事后監(jiān)督職能前移，變?yōu)槭轮袑崟r監(jiān)督，利用現(xiàn)代信息技術(shù)對各項業(yè)務處理的全過程進行同步監(jiān)控、實時預警，形成識別、計量、緩釋、控制和處置風險的系統(tǒng)性操作鏈條，強化對操作風險的有效識別，提高監(jiān)督效率和監(jiān)督效果。三是切實做好銀企對帳管理工作，實現(xiàn)對賬工作的集約化和多元化運作，與所有開戶企業(yè)簽定賬戶管理協(xié)議，增強對賬工作的約束力，增強銀企對賬工作的全面性和有效性。四是強化現(xiàn)金營運中心的管理和監(jiān)控職能，實時掌握和監(jiān)控轄屬機構(gòu)網(wǎng)點、柜員的現(xiàn)金動態(tài)信息，對柜員超限額現(xiàn)金進行實時有效控制。

（二）按照職能分工的要求，理順組織機構(gòu)設置和管理職能

各業(yè)務部門對基層網(wǎng)點的管理職能應不僅僅包括業(yè)務的管理、發(fā)展，還應該包括業(yè)務的檢查監(jiān)督、風險防范。營業(yè)網(wǎng)點是我行所有對外業(yè)務的一個支持平臺，柜員是在這個平臺進行服務的操作人員。網(wǎng)點是支行的網(wǎng)點，柜員是支行的柜員，柜員不隸屬任何一個專業(yè)。各級行在制度的制定、執(zhí)行、檢查上要加強各部門之間協(xié)調(diào)，明確分工，形成統(tǒng)一意見后向下安排。對一些新興業(yè)務，各牽頭部門應該首先在相關(guān)部門之間溝通后，明確部門職責，避免出現(xiàn)管理真空，并應該提前或同步對所有相關(guān)部門和網(wǎng)點人員進行培訓，確保網(wǎng)點辦理新業(yè)務遇到疑難問題可以及時得到解決。

（三）重新規(guī)劃和引導基層網(wǎng)點的發(fā)展建設

一是要繼續(xù)深化前臺業(yè)務流程再造，加快業(yè)務處理中心的業(yè)務集中步伐，不斷擴大業(yè)務集中處理的范圍，進一步加大前后臺機構(gòu)、人員的分離力度。積極探索和逐步實施將網(wǎng)點前臺除現(xiàn)金、匯票業(yè)務外，全部分離到后臺業(yè)務處理中心集中辦理，最大限度地簡化柜面業(yè)務操作流程，提高前臺業(yè)務處理效率，降低前臺操作風險。二是要依托全功能銀行系統(tǒng)平臺，不斷完善擴大自助銀行服務，加快發(fā)展網(wǎng)上銀行，電話銀行等離柜業(yè)務服務，有效地分流網(wǎng)點柜面業(yè)務，使網(wǎng)點柜面騰出更多的精力和時間處理客戶個性化高端業(yè)務，提升營業(yè)網(wǎng)點的營銷功能、服務功能和綜合競爭力，使營業(yè)網(wǎng)點成為全行業(yè)務經(jīng)營平臺的載體和基礎(chǔ)。三是要進一步理順部門關(guān)系，整體規(guī)劃和統(tǒng)一產(chǎn)品的開發(fā)、管理、核算和營銷。同時要整合業(yè)務管理資源，整合人才培養(yǎng)資源，探索高效的業(yè)務管理模式，加強業(yè)務經(jīng)營分析和考核，以高水準的管理促進基層行業(yè)務發(fā)展。

（四）建立柜員服務計價績效考核體系

建立科學的風險津貼與業(yè)績相結(jié)合的績效考核機制，合理分配員工薪酬，可以將柜員的業(yè)績分為柜面業(yè)績（柜面的聯(lián)機交易為主的業(yè)務）、手工業(yè)績（營銷項目、特殊業(yè)務、國際業(yè)務等以手工操作為主的業(yè)務）、質(zhì)量業(yè)績（業(yè)務差錯、服務態(tài)度和被客戶投訴等情況）三個方面，按業(yè)務的復雜度和貢獻度設定權(quán)重，計算柜員的業(yè)績積分，對柜員的業(yè)績進行全面考核。通過考核以崗定酬、升崗升區(qū)，充分調(diào)動柜員工作積極性，有效利用資源，提升網(wǎng)點綜合競爭力。由于核算一體化后會計結(jié)算專業(yè)是全行風險較為集中的專業(yè)，為穩(wěn)定會計結(jié)算隊伍，有效防范風險，對于重要崗位和案件多發(fā)部位的會計人員，建議根據(jù)其風險和責任，適當發(fā)放崗位津貼，以調(diào)動其工作積極性。各部門在向基層機構(gòu)下達各項任務指標時，也應充分考慮和尊重各行實際，鼓勵其向特色和專長業(yè)務方向發(fā)展，不應片面追求指標，誘發(fā)不正當競爭。在推出各種業(yè)務與產(chǎn)品時，堅持風險防范與業(yè)務發(fā)展相結(jié)合的原則，誰主管的業(yè)務誰負責風險防范，以發(fā)揮全行在風險防范上的整體聯(lián)動作用，達到有效防范各種風險的目的。

（五）加強對基層網(wǎng)點負責人的管理和監(jiān)督

我們應當辨證的看待市場營銷與風險風范的關(guān)系，明確風險防范是業(yè)務順利發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，隨著核算一體化的實施，網(wǎng)點的營業(yè)功能進一步拓寬，網(wǎng)點市場營銷的范圍也進而增大，就更需要營業(yè)網(wǎng)點強化核算管理，加強內(nèi)控建設。要全面實行在支行以下網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理委派制，建立網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理直接對二級分行或支行行長負責的體制，增強核算工作的獨立性，有效地遏制基層網(wǎng)點負責人利用職權(quán)作案的現(xiàn)象。

（六）有計劃、有重點地開展人員培訓

要加大對員工合規(guī)經(jīng)營意識、風險意識和自我保護意識的教育，從思想、經(jīng)營理念、全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制

文化，形成一種風險管理人人有責的內(nèi)控氛圍。要加大對員工的培訓力度，全面提高柜員的理論水平、業(yè)務技能和風險識別能力。要改進柜員培訓方式，大力拓展培訓途徑，積極利用網(wǎng)上培訓系統(tǒng)，統(tǒng)一對包括管理層和一線人員進行業(yè)務培訓，使其在較短的時間內(nèi)能夠盡快熟悉掌握新的制度辦法及業(yè)務流程，盡快提高柜員的整體業(yè)務素質(zhì)。要不斷完善柜員的更新、補充機制。根據(jù)前臺柜員合同到期（退休）時間，提前培訓一定數(shù)量的后備人員，減少人員交接后由于不熟悉業(yè)務造成對外服務的不良影響和相應的操作風險。

（七）堅持組織開展不間斷的檢查活動

檢查監(jiān)督是控制操作風險最有效的一種方法。檢查監(jiān)督在形式上要制度化和多樣化，無論是全面的還是專項的、集中的還是分散的、定期的還是突擊的，都要有計劃、有安排、有方案、有總結(jié)、有分析，有跟蹤整改措施，確保檢查監(jiān)督的連貫性。檢查監(jiān)督的內(nèi)容要格式化和規(guī)范化，檢查監(jiān)督的內(nèi)容在不同層次的檢查監(jiān)督部門或人員中要盡量給予明確，劃定范圍和要點，避免檢查監(jiān)督的內(nèi)容涉及面太泛、太多、太雜而形成走過場。檢查監(jiān)督的手段和方法既要注重科學和規(guī)律，也要體現(xiàn)靈活多樣和有針對性，把檢查監(jiān)督過程中形成的經(jīng)驗、教訓、心得、技巧，進行總結(jié)、提煉、歸納、整理，形成檢查方法手冊，供檢查人員使用，提高業(yè)務素質(zhì)和檢查監(jiān)督水平，從而增強檢查監(jiān)督的效果。同時要提高檢查監(jiān)督方法和手段的科技含量，形成以計算機監(jiān)測和總會計、會計主管和內(nèi)控人員監(jiān)督相結(jié)合的“人機”雙控形式的風險實時控制網(wǎng)絡，提高風險反應速度，增強預警能力。

【第2篇】電子銀行業(yè)務風險管理問題分析報告怎么寫2800字

電子銀行業(yè)務風險管理問題分析報告

電子銀行和電子貨幣業(yè)務的不斷發(fā)展有助于提高銀行業(yè)和支付系統(tǒng)的效率，也有助于國內(nèi)外零售業(yè)務的成本下降。但電子貨幣和一些電子銀行業(yè)務的發(fā)展和運用尚處于早期，考慮到電子銀行和電子貨幣在將來的技術(shù)和市場發(fā)展中的不確定性，監(jiān)管當局必須避免制定阻礙有益創(chuàng)新和實驗的政策。同時，巴塞爾委員會認為，電子銀行和電子貨幣業(yè)務為銀行帶來的收益與風險并存，因此風險與收益必須進行平衡。

一、電子銀行業(yè)務的風險分析

隨著電子銀行和電子貨幣業(yè)務的不斷發(fā)展，銀行與其客戶之間的跨境業(yè)務就會增加。此類業(yè)務關(guān)系會給銀行和監(jiān)管當局帶來了各種不同的問題和風險。根據(jù)對風險的識別和分析，管理辦法有3個主要步驟，即：評估風險，落實控制風險的措施和監(jiān)控風險。 在目前這個階段，似乎操作風險、聲譽風險、和法律風險，可能是大多數(shù)電子銀行和電子貨幣業(yè)務中最重要的風險類別。

1、操作風險。

操作風險主要是指由于系統(tǒng)中存在不利于可靠性、穩(wěn)定性和安全性要求的重大缺陷而導致的損失的可能性。它可能來自于電子銀行客戶的疏忽大意，也可能來自電子銀行安全系統(tǒng)和其產(chǎn)品設計缺陷與操作失誤。

2、聲譽風險。

聲譽風險是公眾對銀行產(chǎn)生重大負面的看法，從而引發(fā)資金來源或客戶的重大損失的風險。聲譽風險可能源自系統(tǒng)或產(chǎn)品沒有達到預期效果，并且在公眾中造成廣泛的負面影響。聲譽風險可能源自客戶，即客戶沒有掌握足夠的產(chǎn)品信息和問題解決辦法，以致遇到問題而不知所措。聲譽風險也可能源自對一家銀行的有目標的攻擊。例如，一位*客侵入一家銀行的網(wǎng)絡，并且故意散布銀行或其產(chǎn)品的不準確的信息。

3、法律風險。

法律風險源自違反或違背相關(guān)法律、法令、條例或約定的習慣做法，或?qū)σ还P交易各方的法律義務和權(quán)利模糊不清。從事電子銀行和電子貨幣業(yè)務的銀行，可能面臨來自客戶信息披露和隱私保護方面的法律風險。隨著電子商務的不斷發(fā)展，銀行希望開展電子身份認證業(yè)務，例如通過使用數(shù)字證書。身份認證可能使一家銀行面臨法律風險。如果銀行參加新的身份認證系統(tǒng)，但權(quán)利和義務在合同協(xié)議中沒有明確規(guī)定，那么銀行就可能蒙受法律風險。

4、其它風險。

傳統(tǒng)的銀行風險，諸如信用風險、流動性風險、利率風險和市場風險，也可以產(chǎn)生于電子銀行和電子貨幣業(yè)務，但是它們的實際影響力對于銀行和監(jiān)管當局來說，可能與操作、聲譽和法律風險大不相同。

二、建立可操作的風險防范體系

技術(shù)創(chuàng)新的日新月異，可能改變銀行在電子貨幣和電子銀行中所面臨的風險的性質(zhì)和范圍。監(jiān)管人員希望銀行制定一些管理辦法，來對付目前存在的風險，同時對新出現(xiàn)的風險也有相應對策。風險管理辦法應包括3個基本要素，即：評估風險，控制風險和監(jiān)控風險，只有這樣才能達到銀行和監(jiān)管當局心中預期的目標。

1、安全政策和措施。

安全是系統(tǒng)、應用和內(nèi)部控制的統(tǒng)一，其作用是保證數(shù)據(jù)和操作過程的完整性、真實性和保密性。安全的保障取決于銀行制定和落實合適的安全政策和安全措施，也取決于銀行與外部各方的交流是否安全順暢。安全政策和措施，可以限制內(nèi)部和外部的對電子銀行和電子貨幣系統(tǒng)攻擊的風險，也可以限制因安全違規(guī)而引發(fā)的聲譽風險。

安全措施是硬件、軟件工具和人員管理的統(tǒng)一，這樣才能保證系統(tǒng)和操作的安全。這些措施包括很多，例如：密碼技術(shù)、口令、防火墻、病毒控制和雇員遴選。密碼技術(shù)是將文本數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成密碼以防非授權(quán)的閱讀。口令、口令串、個人身份識別數(shù)字、硬件標志和生物測量學都是用來控制進入和識別用戶的技術(shù)。

防火墻是硬件和軟件的結(jié)合，用來遴選和限制外部進入與開放型網(wǎng)絡（如因特網(wǎng)）相連接的內(nèi)部系統(tǒng)。防火墻也可以把使用因特網(wǎng)技術(shù)的內(nèi)部網(wǎng)絡，分隔成幾個小片。防火墻技術(shù)，如設計合理且實施得當?shù)脑?，能夠有效地控制進入、保證數(shù)據(jù)的保密性和完整性。由于該技術(shù)設計復雜且成本昂貴，防火墻的強度和性能必須與被保護信息的敏感度相適應。一個好的設計應該包括：整個銀行的.安全要求，一目了然的操作步驟，職責的分解，選擇可靠之人來負責防火墻的設計和操作。

雖然防火墻遴選來自外部的信號，但是并不一定能夠完全防止從因特網(wǎng)下載來的已被病毒感染的程序。因此，管理層應該制定防止和檢測的控制辦法，來減少病毒入侵和數(shù)據(jù)破壞的機會，特別是對遠程銀行業(yè)務更應如此。緩釋病毒感染風險的程序應該包括：網(wǎng)絡控制、終端用戶政策、用戶培訓和病毒檢測軟件。

并非所有安全威脅來自外部。在可能的情況下，電子銀行和電子貨幣系統(tǒng)，應防止現(xiàn)職或已離職的雇員的非授權(quán)操作。與現(xiàn)有的銀行業(yè)務一樣，對新雇員、臨時雇員、顧問的背景進行審查、內(nèi)部控制和職責分解，都是保證系統(tǒng)安全的重要預防措施。

對于電子貨幣，額外的安全措施可以幫助阻止攻擊和誤用（包括偽造和洗錢）。這些措施包括：與發(fā)行者或中央操作者保持熱線聯(lián)系；監(jiān)控和追蹤個人交易；維護中央數(shù)據(jù)庫里的歷史記錄；在儲值卡或商業(yè)硬件中植入防止篡改的設施；對儲值卡設定最高限額和失效日期。

2、內(nèi)部交流。

如果管理層和重要職員之間能夠進行很好交流的話，那么操作、聲譽、法律和其它風險，就能夠得到有效管理和合理控制。同時，技術(shù)職員應該向管理高層匯報清楚：系統(tǒng)是如何設計的，該系統(tǒng)的長處以及不足所在。這樣的一些步驟可以減少：設計缺陷造成的操作風險（包括在同一銀行內(nèi)不同系統(tǒng)之間互不兼容）；數(shù)據(jù)完整性問題；因系統(tǒng)沒有達到預期效果，而客戶對銀行不滿所造成的聲譽風險；以及信用和流動性風險。

3、評估和升級。

在產(chǎn)品和服務全面推廣之前進行評估，有助于控制操作和聲譽風險。對設備和系統(tǒng)要進行測試，以便知道其功能是否正常，并產(chǎn)生預期的結(jié)果。試運行或試點有利于開發(fā)新的應用系統(tǒng)。如果定期檢查現(xiàn)行硬件和軟件的功能，則可以減少由于系統(tǒng)速度降低或中斷而造成的風險。

4、信息披露和客戶教育

信息披露和客戶教育，有利于銀行限制法律和聲譽風險。信息披露和教育項目應該讓客戶知道：如何使用新產(chǎn)品和服務、對服務和產(chǎn)品所收取的費用、問題和錯誤如何解決，這樣一來，就利于銀行遵守客戶保護和隱私權(quán)方面的法律和條例。

5 應急計劃。

通過制定應急計劃，銀行可以限制因內(nèi)部程序、服務、產(chǎn)品傳送中斷而引發(fā)的風險，計劃可以確保在提供電子銀行和電子貨幣服務中斷的情況下，銀行有計可施。計劃可以包括：數(shù)據(jù)恢復、可以替換的數(shù)據(jù)處理設施、緊急員工配備、以及客戶服務支持。對備用系統(tǒng)應該定期測試，以保證其連續(xù)有效。銀行應該確保：其應急操作與正常的生產(chǎn)操作一樣安全。

6、對系統(tǒng)的運行進行測試，有利于發(fā)現(xiàn)異常情況，以及避免重大系統(tǒng)問題、中斷和攻擊。

通過多種不按正常步驟的方法，主動入侵系統(tǒng)，可以集中測試安全機制的身份認證、隔離措施情況、設計和執(zhí)行方面的缺陷所在。監(jiān)視是一種監(jiān)控方法，即通過電腦軟件或?qū)徲媮砀櫹嚓P(guān)業(yè)務。與入侵測試相比，監(jiān)視集中于監(jiān)控日常運作、調(diào)查異常、以及通過檢測遵守安全政策情況來對安全的有效性作出動態(tài)判斷。

【第3篇】風險管理部季度述職報告怎么寫1800字

各位領(lǐng)導：

大家好！

我代表風險管理部匯報____年第3季度工作總結(jié)。報告分為四個部分，第一部分明確部門職責與目標，第二部分匯報第二季度工作總結(jié)，第三部分分享經(jīng)驗教訓，第四部分提出下季度工作計劃。

一、風險管理部主要職責是推行制度、提供法務支持、開展內(nèi)部審計審查。目標是及時完成重點工作計劃和日常合同審核任務，保證公司順利通過質(zhì)量管理體系監(jiān)督審核，盡量為公司規(guī)避風險、減少損失等。

二、____年3季度，風險管理部重點工作和日常合同審核均在規(guī)定時間內(nèi)圓滿完成。

三、工作總結(jié)

1、質(zhì)量管理體系推行方面：風險管理部對a分公司開展了合同管理培訓，對b分公司開展了制度管理、風險管理、反腐__、合同管理、檔案管理培訓，對總部檔案管理培訓。對a分公司進行了合同管理、檔案管理檢查，對總部職能部門和項目部進行了檔案管理檢查。

2、合同審核方面：風險管理部審核各部門初次送審的合同共232份，其中總部78份，a子公司89份，b子公司25份，c分公司14份，物業(yè)公司共25份。

3、法律咨詢和風險防范方面：

1）風險管理部擬制并發(fā)布了《對經(jīng)濟類文件授權(quán)審批和簽字蓋章事宜的特別要求》，要求各部門與對方簽訂經(jīng)濟合同時，應同時向?qū)Ψ綍婷鞔_僅有指定的授權(quán)代理人才是代表本公司對外簽署經(jīng)濟文件的合法有效代理人，合作方與其他人員簽署的經(jīng)濟文件對本公司不產(chǎn)生任何法律效力。

2）針對商鋪帶租約銷售的策略，風險管理部建議公司設立運營公司以規(guī)避《商品房銷售管理辦法》第十一條對返租銷售的禁止性規(guī)定，在托管合同中設計對租回商鋪經(jīng)營管理的基本思路，界定管理內(nèi)容與責權(quán)利等，并協(xié)調(diào)解決運營公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的問題。

3）商務宿舍蓄客階段，所有資料是按超高一層銷售。辦預售證時，因房管局限價，只能由一層改為兩層賣。風險管理出具法律意見書和相關(guān)文書，指導營銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內(nèi)容，并進行公證。請認購客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內(nèi)容的確認書，并出具不修二層樓板的申請。

4）風險管理部根據(jù)c公司咨詢，向其提供意外傷害賠償相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例，指導其完成賠償并防范負面影響。

4、訴訟仲裁方面：____年第3季度風險管理部順利推進奧的斯電梯仲裁案，圓滿完成xx園林仲裁案，受理并有序推進商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬元的訴訟案等。對a子公司與總包單位的經(jīng)濟糾紛進行了全面、深入地調(diào)查，秉承尊重客觀事實、誠實守信、合情合理、平等互利的原則，向公司提交專題報告，并強烈建議a子公司與對方協(xié)商解決，避免給公司經(jīng)濟效益和社會聲譽造成不必要的損失。

5、專項調(diào)查和危機應對方面：針對物業(yè)公司匿名舉報信進行專項調(diào)查，發(fā)現(xiàn)舉報內(nèi)容均與被舉報人無直接關(guān)系，但同時發(fā)現(xiàn)被舉報人存在其他不當行為。公司其后對被舉報人換崗處理。參與廣告公司舉報事宜調(diào)查，發(fā)現(xiàn)舉報事宜的確存在，但當事人之間存在較大誤解。協(xié)助公司處理總部總包單位工人鬧事危機事件，并準備相關(guān)往來函件和公關(guān)報告。

6、員工培訓方面：根據(jù)師徒協(xié)議，指導新員工學習公司制度和文化、風險管理部職責和法律專員崗位職責，帶領(lǐng)兩人前往各子公司開展審計審查等，在日常工作實踐中開展培訓。帶領(lǐng)新入職風險管理部的資深專家學習風險管理部職責和內(nèi)審專員崗位職責，帶領(lǐng)她開展檔案管理培訓和檢查，在工作中學習審核技能技巧。

二、分享經(jīng)驗

xx園林仲裁案于____年7月結(jié)案，關(guān)于此案，風險管理部于____年3月9日收到a子公司的法律協(xié)助申請，由于距仲裁委要求提交的證據(jù)期限（收到仲裁申請后15日內(nèi)）僅剩1日，我方舉證面臨巨大風險，風險管理部及時與仲裁委取得聯(lián)系，并提交延期審理申請書、中止審理申請書、調(diào)取證據(jù)申請書，并通過選取需回避的仲裁員獲得第二次選擇仲裁員的機會，以爭取寬限期限。之后風險管理部與a子公司及總部成本部密切配合，積極準備開庭資料，反復審查結(jié)算資料，共同參加開庭、調(diào)解、質(zhì)證共計5次，到司法鑒定中心現(xiàn)場核對工程造價1次，提交我方異議或質(zhì)證說明共計5次（具體工作記錄參見附表），最終為公司減少經(jīng)濟損失1，034，137.75元。此案不僅可作為公司齊心協(xié)力應對仲裁的成功案例，還可作為公司向社會弘揚正氣，向供應商彰顯規(guī)范、陽光、透明企業(yè)文化的經(jīng)典案例。

____年第4季度，風險管理部將繼續(xù)認真完成全公司日常合同審核和法律服務工作；推進奧的斯仲裁案、xxx總包單位仲裁案等；完成總部檔案管理檢查；開展全公司工程結(jié)算和經(jīng)濟簽證檢查；收集各部門質(zhì)量目標達成情況，并組織改進；開展分/子公司例行財務審計。

謝謝大家！

【第4篇】縣農(nóng)業(yè)銀行風險資產(chǎn)管理部經(jīng)理競職報告怎么寫1500字

縣農(nóng)業(yè)銀行風險資產(chǎn)管理部經(jīng)理競職報告

文章標題：縣農(nóng)業(yè)銀行風險資產(chǎn)管理部經(jīng)理競職報告

尊敬各位領(lǐng)導、同志們：

大家好！

首先感謝支行黨委為我提供了這次公平競爭、展示自我、挑戰(zhàn)自我的機會，我競聘的崗位是縣農(nóng)業(yè)銀行風險資產(chǎn)管理部經(jīng)理。對此，我十分珍惜這次機會實現(xiàn)自己的人生價值。

我叫肖暉，現(xiàn)年40歲，88年參加農(nóng)行工作，99年加入____，曾在阜田、八都、羅田、白沙、楓江營業(yè)所及支行風險資產(chǎn)部從事過信貸、儲蓄工作。

下面我從四個方面向各位評委和代表陳述我的報告：

一、自身條件和態(tài)度

1、我具備中層干部的基本素質(zhì)和經(jīng)驗，能夠嚴格要求自己，恪盡職守，廉潔奉公，愛崗敬業(yè)。具備各項業(yè)務操作技能及操作規(guī)程，肯吃苦，能遵紀守法。具有開拓創(chuàng)新能力，組織協(xié)調(diào)能力，分析判斷能力，處事應變能力，文字組織能力，社會交際能力。

2、我崇尚現(xiàn)代管理理念，堅持以人為本，不斷學習知識，提高自身素質(zhì)，快捷、高效地為客戶服務。勤于思考，熱衷實踐，開拓創(chuàng)新，注重實效，團結(jié)同志，與人共事，充分發(fā)揮主觀能動性。

3、在八都營業(yè)所和支行風險資產(chǎn)部幾年期間，我所管轄的片都能圓滿地完成任務，并大力盤活了不少不良貸款，并積極配合主任及部門極力做好各項工作，較好地完成各項任務。

二、工作職能及認識

1、一個好部門經(jīng)理就是一面旗幟，一個標兵，一個象征；他是員工的希望，無論成功和失敗，順境和逆境，他能夠給他的團隊以希望、力量、勇氣和信心，帶領(lǐng)隊伍不斷攀登新的高峰，創(chuàng)造一個又一個新的輝煌。

2、一個部門經(jīng)理要毫無怨言，辛辛苦苦扎根在自己的崗位上，為完成上級賦予的職責，為促進農(nóng)業(yè)銀行的改革和發(fā)展，赴湯蹈火，在所不辭。要做員工的表率，發(fā)揮先鋒模范作用。要具有立足長遠，注重當前，符合實際，富有效率的管理經(jīng)驗。要言之有物，言之有理，言而有信，言行一致，還信于民。要勇于奉獻，淡泊名利，直陳己見，實事求是。

3、部門經(jīng)理領(lǐng)導水平和管理能力的高低，直接關(guān)系到農(nóng)業(yè)銀行的興衰與發(fā)展，國家的財產(chǎn)安全。所以他必須是政治上合格，廉潔意識強，組織紀律性強，工作責任心強，原則性強的人。

三、工作目標

如果在競聘中我能得到大家的理解和支持，我在任期內(nèi)工作目標是：

帶領(lǐng)全體同志堅決完成競標任務，清收本息萬，季度目標按照全年目標的20、30、30、20進行分配。做好清收部門的其他各項工作。

四、工作思路和措施

1、深化各項管理。首先在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執(zhí)行支行各項方針政策，確保思想不松懈、行動不走偏，切實做到自身認識到位、管理到位。

2、是充分發(fā)揮資產(chǎn)保全部在清收工作中的管理、組織、協(xié)調(diào)和指揮作用。按照“先內(nèi)后外、先易后難、先錢后物”的原則，通過制訂清收計劃、下達清收任務、組織清收隊伍、協(xié)調(diào)各方關(guān)系、采取各種措施，使轄內(nèi)清收工作有條不紊、有的放矢、有實效。

3、是加強對抵債資產(chǎn)的管理和處置，減少資產(chǎn)損失。目前全行抵債資產(chǎn)總額越來越大，而且轉(zhuǎn)列的多處置的少，嚴重影響了信貸資金的安全性。為此，今后在抵債資產(chǎn)的管理和處置工作中，嚴格按照抵債資產(chǎn)管理辦法，加強對抵債資產(chǎn)的管理和處置，盡量減少因抵債資產(chǎn)貶值帶來的資金損失。

競爭上崗有上有下，有進有退，上固可喜，下也無悔，一如既往。我競聘是為了充分發(fā)揮自己的水平，體現(xiàn)自己的能力，實現(xiàn)自我價值。

最后我要說，在我多年的工作經(jīng)歷中，屬于我的舞臺不多，今天借此機會，表達我的心愿，感謝各位領(lǐng)導多年來對我的教育和培養(yǎng)，感謝與我同舟共濟朝夕相處的同事對我的幫助和信任，也感謝在座各位對我的理解和支持。我愿和大家共創(chuàng)美好未來，迎接信合輝煌燦爛的明天。

謝謝大家！

【第5篇】企業(yè)財務風險管理開題報告怎么寫2100字

企業(yè)財務風險管理開題報告

風險管理是指如何在項目或者企業(yè)一個肯定有風險的環(huán)境里把風險可能造成的不良影響減至最低的管理過程。以下是小編收集的風險管理開題報告，歡迎查看！

一．選題依據(jù)

（一）論題：關(guān)于企業(yè)風險及其防范的研究開題報

（二）研究領(lǐng)域：會計理論與實務研究

（三）理論意義及應用價值：風險就是事物發(fā)展的未來結(jié)果的不確定性。這種不確定性存在著兩種可能的趨勢，一種是未來實際結(jié)果比事先期望的結(jié)果要好，可以看作是風險收益；一種是未來實際結(jié)果比事先期望的結(jié)果要差，即為風險損失. 風險形成的原因可以歸咎為企業(yè)財務活動本身的復雜性和客觀環(huán)境的復雜性，以及人們主觀認識的局限性。風險從財務角度看，即企業(yè)財務風險，又分狹義的財務風險和廣義的財務風險。狹義的財務風險，是指由于企業(yè)舉債籌資而給股東收益帶來不確定性，甚至導致企業(yè)破產(chǎn)的可能性。廣義的財務風險，是指企業(yè)財務活動中由于各種不確定性因素的影響，導致企業(yè)價值增加或減少的可能性，從而使各利益相關(guān)者的財務收益與期望收益發(fā)生偏離.在市場經(jīng)濟條件下，企業(yè)財務風險是客觀存在的，要完全消除財務風險及其影響是不現(xiàn)實的.隨著市場經(jīng)濟的不斷深入，企業(yè)要想在激烈的市場經(jīng)濟中求得生存與發(fā)展，在重重風險中立于不敗之地，就必須重視風險管理，而企業(yè)的技術(shù)管理、營銷等方面的`風險最終都表現(xiàn)在了財務風險上。因此，如何進行財務風險的管理與控制，便成為我國管理層和企業(yè)經(jīng)營者們普遍關(guān)注的問題。上市公司可以說是我國企業(yè)中的精英，解析上市公司的財務風險及其如何防范風險，具有普遍的指導意義。

（四）目前研究的概況和發(fā)展趨勢: 在我國，上市公司可以說是經(jīng)濟發(fā)展的先鋒隊、企業(yè)中的精英，解析上市公司的財務風險及其如何防范風險，具有普遍的指導意義。然而我國上市公司的總體業(yè)績卻并不理想，除了宏觀經(jīng)濟政策、新會計制度等影響之外，主要還是由于上市公司對市場的應變能力差，舉債、投資失誤，經(jīng)營管理不善造成的。上市公司的過度包裝，套取資金；盲目多元化；片面追求規(guī)模經(jīng)濟；重視資本運營，忽視資本成本等現(xiàn)象已屢見不鮮。在社會主義市場經(jīng)濟條件下，企業(yè)面對競爭激烈的市場，必須樹立風險意識，加強財務風險管理，將風險管理機制引入企業(yè)，才能使企業(yè)適應市場經(jīng)濟的要求。企業(yè)財務風險管理作為企業(yè)風險管理的重要組成部分，其意義是巨大的。它采取各種科學、有效的手段和方法對各類風險加以預測、識別、預防、控制和處理，以最低成本確保企業(yè)資金運動的穩(wěn)定性、連續(xù)性和效益性，它為企業(yè)全面、經(jīng)濟、有效管理風險提供了可能；為穩(wěn)定企業(yè)財務活動，加速資金周轉(zhuǎn)，保證資金安全、完整和增值提供了可能；增加了企業(yè)決策的科學性和效益性，是企業(yè)經(jīng)營決策中的信息庫；為企業(yè)提供了一個相對安全穩(wěn)定的生產(chǎn)經(jīng)營環(huán)境；對企業(yè)實現(xiàn)和超額實現(xiàn)經(jīng)營目標，戰(zhàn)勝風險、提高效益、增強實力，使企業(yè)立于不敗之地具有重大作用。

二、設計（論文）研究的內(nèi)容：

（一）重點解決的問題：

集中分析了上市公司目前存在的投資風險的現(xiàn)狀，重點討論了上市公司投資風險存在的原因，以及就如何防范其投資風險提出了個人的看法，并說明了我國加入了wto后，企業(yè)財務風險的發(fā)展趨勢以及防范財務風險方面的具體措施。

（二）論文寫作大綱：

1.財務風險基本特征及表現(xiàn)形式

1.1財務風險的基本特征

1.2財務風險的表現(xiàn)形式

2.財務風險的影響因素

2.1外部環(huán)境因素

2.2內(nèi)部管理因素

3.企業(yè)財務風險管理

3.1企業(yè)財務風險管理的內(nèi)容及意義

3.2企業(yè)財務風險管理的目標

3.3我國上市公司財務風險管理的特點

4.上市公司投資風險分析與防范

4.1目前上市公司存在巨大的投資風險

4.2上市公司投資決策風險

4.3降低上市公司投資風險措施

5.加入wto后，企業(yè)財務風險的發(fā)展趨勢和防范措施

5.1加入wto后我國企業(yè)財務風險的發(fā)展趨勢

5.2加入wto后企業(yè)財務風險的防范措施

主要參考文獻

（三）本設計（論文）預期取得的成果：

1．行成符合專業(yè)要求的畢業(yè)論文10000字以上

2．希望在會計專業(yè)期刊上發(fā)表論文

3．希望對會計實際工作有指導意義

三、設計（論文）工作安排

1．擬采用的主要研究方法

對比法 認證法

2.設計（論文）進度計劃：

7-9周 完成論文初稿寫作

10周 完成二稿寫作

11周 完成三稿寫作 定終稿，排版，打印，裝訂，上交論文

12周 準備答辯

13周 參加生答辯

參考文獻

1．高立法 虞旭清，《企業(yè)全面風險管理實務》，經(jīng)濟管理出版社，____年3月第一版 第一章第一節(jié)p9-15

2．陳曉霞，《china’s foreign trade》--中小企業(yè)財務風險的防范 ____年18期

3.王凡林，《經(jīng)濟與管理研究》—財務風險管理信息化指標的設計與實施 ____年第11期

4.葉陳剛 鄭君彥，《企業(yè)風險評估與控制》，機械工業(yè)出版社，____年1月第一版 第五章 p113-118

5．柳樹梅 ，企業(yè)財務風險的成因控制與防范措施 貴州師范學院月報 ____年第7期

6.張曉杰 《交易性金融資產(chǎn)的投資策略及財務風險防范研究》 ____年5月p93-94

7．韓建勛編著，《公司理財》，北京大學出版社，____年版

8.楊小舟，《中國企業(yè)的財務風險管理》，____年8月 第一版 第p196-201

9．程索婷 何芳， 金融危機下國企財務風險管理探討 石家莊鐵路職業(yè)技術(shù)學校學報 ____第4期

10.沈建明，《項目風險管理》，機械工業(yè)出版社，____年9月第2版 p214-218

【第6篇】競聘公司風險管理經(jīng)理述職報告怎么寫1450字

一、現(xiàn)任崗位的工作業(yè)績

1、完善集團內(nèi)部管理體系方面：

a、主導設計并起草《xx集團大宗物資采購報備制度》、《集團公司舉報制度》、《員工離職監(jiān)察制度》、《廉政協(xié)議簽署流程》、《集團采購信息內(nèi)部共享制度》，構(gòu)建了監(jiān)察中心主要職能框架。

b、領(lǐng)導組織了xx集團xx年度合同管理檢視工作、固定資產(chǎn)管理檢視工作、財務借支管理檢視工作、應收賬款管理檢視工作、倉庫管理檢視工作、消防安全管理檢視工作、騰鑫房地產(chǎn)招商管理檢視工作、悅景康城工程量核實工作、悅景康城廣告策劃方案審核工作，并將檢視中發(fā)現(xiàn)的問題及時匯總，及時處理。

c、針對各子公司日常經(jīng)營活動中出現(xiàn)的管理漏洞，及時起草《監(jiān)察通報》、《監(jiān)察報告》、《整改建議書》和《季度通報》，進行有效處理。

2、打擊內(nèi)部貪腐瀆職行為方面

a、xx年3月份，查處了x御宴收銀員違規(guī)挪用資金案件；

b、xx年7月份，查處了xx房地產(chǎn)銷售部采購員瀆職采購案件；

c、xx年4月份，查處了xx酒店酒水丟失案件；

d、xx年3月份，查處了恒基車輛管理混亂案件。

3、加強集團廉政教育方面

a、自入職以來，主導制訂了監(jiān)察中心《廉政教材》、《廉政宣傳手冊》、《廉政宣傳欄》等廉政宣傳資料，并主講了8次廉政教育培訓課；

b、組織了xx年、xx年的集團公司副經(jīng)理級以上、及招商、財務、采購等敏感崗位員工的監(jiān)獄參觀活動。

c、組織xx年供應商“陽光采購協(xié)議簽訂”活動；

d、xx年—xx年，一一為xx房地產(chǎn)、xx恒基、xx酒店、xx御宴新晉副經(jīng)理級以上員工，進行廉政面談。

4、協(xié)助各子公司工作方面

a、參與了36次房地產(chǎn)大宗物資采購的談判、市調(diào)工作，直接為公司節(jié)省采購成本80萬元；

b、協(xié)助xx酒店設計了xx年第二季度營銷策劃方案；

c、協(xié)助xx房地產(chǎn)招商辦設計了xx年夏季營銷策劃方案；

d、累計協(xié)助南鄉(xiāng)溫泉起草、審核了20份合同。

e、主編了第54期《xx風采》；

f、協(xié)助xx恒基進行物業(yè)資質(zhì)升級籌備工作；

g、協(xié)助xx房地產(chǎn)建立了xx足球隊。

二、現(xiàn)任工作崗位的不足及建議

不足方面1、審計實操經(jīng)驗較薄弱

解決方法建議：與財務中心聯(lián)合舉行年終審計工作、加強審計知識及審計案例的學習。

不足方面2、缺乏與外部監(jiān)察單位進行交流學習，致使監(jiān)察思維較保守。

解決方法建議：積極尋找肇慶民營企業(yè)中相關(guān)的審計、監(jiān)察部門舉辦定期交流活動。

三、擬競聘崗位的工作開展計劃

1、擬競聘崗位：四會小額貸款公司風險管理經(jīng)理。

未來工作開展計劃：

1、利用本人的合同管理經(jīng)驗、財務審計經(jīng)驗及企業(yè)管理經(jīng)驗，協(xié)助小貸公司，從注冊資本、管理團隊、財務狀況、運營狀況、企業(yè)規(guī)模、宏觀經(jīng)濟環(huán)境、產(chǎn)品特色、供銷鏈條、競爭對手、第一第二還款資源、個人信用等方面著手，完善對貸款申請人的持續(xù)經(jīng)營能力及到期還貸能力進行事前盡職調(diào)查工作。

2、協(xié)助小貸公司健全關(guān)于要求貸款申請人提供動產(chǎn)抵押登記、動產(chǎn)質(zhì)押登記、不動產(chǎn)抵押登記、連帶擔保、及抵押品保險受益等風險規(guī)避體系。

3、協(xié)助小貸公司構(gòu)建客戶信用評價體系、貸后資金動向監(jiān)督管理體系；

4、協(xié)助小貸公司構(gòu)建客戶破產(chǎn)后資金追償體系。

5、利用自身監(jiān)察經(jīng)驗，做好對貸款申請人的觀察、詢問、檢查、抽查、分析工作。

6、利用本人的營銷方案制定經(jīng)驗，協(xié)助小貸公司結(jié)合貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、行業(yè)周期特點、宏觀經(jīng)濟環(huán)境及市場實際情況，推出高效、互利、低風險的信貸產(chǎn)品。

7、利用本人良好的溝通能力、組織能力、策劃能力、創(chuàng)新能力及團隊精神，協(xié)助小貸公司定期舉辦客戶聯(lián)誼活動、內(nèi)部員工聯(lián)誼活動，借此提高公司影響力、公關(guān)能力、業(yè)務拓展能力及凝聚力。

8、盡忠職守、積極學習，保質(zhì)保量完成公司領(lǐng)導交代的日常工作。