【第1篇】銀行客戶經(jīng)理述職報告怎么寫怎么寫2200字
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優(yōu)質(zhì)客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn)。要應(yīng)對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務(wù)，提升自身效益，就必須建立一支反應(yīng)迅速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識強的營銷隊伍---客戶經(jīng)理隊伍。但是否客戶經(jīng)理隊伍的成員具有較強的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識，是否真正認知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理，談?wù)剛€人的一點想法：
一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì)
客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二、客戶經(jīng)理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求
作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關(guān)系。
三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營銷與客戶維護工作
客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關(guān)部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理，盡限度減少資金損失。
四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭實現(xiàn)“雙贏”
思維決定行動，行動決定結(jié)果。客戶經(jīng)理必須具有較強的開拓創(chuàng)新意識，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。
針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤化。
寫報告經(jīng)驗62人覺得有用
述職報告對于銀行客戶經(jīng)理來說很重要，它能體現(xiàn)工作成果和能力水平。寫這類報告時，得把業(yè)績講清楚，包括拓展了多少客戶、完成多少任務(wù)指標之類的。當然，不只是列數(shù)字，還得分析這些成績是怎么來的，比如營銷策略有沒有調(diào)整、服務(wù)方式有沒有改進。
在寫過程中，要注意數(shù)據(jù)的真實性，要是數(shù)據(jù)不準，領(lǐng)導(dǎo)會覺得你在糊弄事。記得要把一些具體案例放進去，像某個大客戶的開發(fā)過程，這樣顯得有說服力。不過有時候案例寫多了，可能會忘記交代背景，導(dǎo)致前后不太搭調(diào)。我曾經(jīng)就遇到過這種狀況，寫的時候覺得挺順暢，回頭一看，邏輯有點亂。
除了業(yè)績，還要提一下存在的問題，但別說得太嚴重。比如說風(fēng)控方面存在不足，可以提出來，但重點還是說怎么解決的，這樣顯得積極主動。要是只提問題，不給解決方案，會給人消極的感覺。還有，提到的問題最好是已經(jīng)解決的，不然領(lǐng)導(dǎo)會擔(dān)心。
另外，報告里的措辭要正式些，畢竟面對的是上級。用詞太隨意，容易讓領(lǐng)導(dǎo)覺得態(tài)度不認真。比如“差不多完成了任務(wù)”，這種說法就不太好，改成“基本達到預(yù)期目標”會更合適。有時候?qū)懼鴮懼瑫恍⌒挠缅e詞，像把“收益”寫成“利益”，雖然意思差不多，但專業(yè)性不夠強。
寫完后，最好自己多讀幾遍，檢查一下有沒有不通順的地方。有時候句子太長了，讀起來費勁，得拆開或者改短一點。要是自己讀著都費勁，那別人讀起來肯定更難受。所以，調(diào)整語句是很重要的環(huán)節(jié)，可別忽視了。
【第2篇】銀行客戶經(jīng)理年度述職報告怎么寫怎么寫1000字
銀行客戶經(jīng)理年度述職報告怎么寫
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
今年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。以下是我的述職報告。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。在服務(wù)客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。
二、客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)。
三、開拓思路，勇于創(chuàng)新
我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在工作中為自己交了一份滿意的答卷。
此致
敬禮！
寫報告經(jīng)驗35人覺得有用
銀行客戶經(jīng)理年度述職報告該怎么寫？這事兒說起來挺復(fù)雜的。既要反映一年的工作情況，還得體現(xiàn)個人能力，得讓領(lǐng)導(dǎo)覺得你干得不錯，但也不能吹得太離譜。我覺得第一步是要梳理一下自己的工作成果，比如今年一共拓展了多少新客戶，管理的老客戶的資產(chǎn)規(guī)模有沒有增長，這些具體數(shù)字很重要。
說到這兒，我突然想到有個同事去年述職的時候，只顧著講工作量，卻忘了提具體的業(yè)績指標，結(jié)果領(lǐng)導(dǎo)聽著沒勁兒。所以啊，不僅要報數(shù)量，還得說清楚質(zhì)量。像客戶滿意度調(diào)查得分這種東西，要是能拿出來做證明就更好了。不過有時候也會忘記一些細節(jié)，比如明明做了個大項目，結(jié)果述職的時候想不起具體細節(jié)，只能含糊帶過，這就有點尷尬了。
除了業(yè)務(wù)成績，我覺得思想方面的內(nèi)容也得提一提。比如說這一年里學(xué)到的新東西，參加培訓(xùn)后的感受，還有工作中遇到困難是怎么克服的。這個部分不用太長，但得讓人看出你是積極向上的。有一次我寫述職報告時，把重點全放在業(yè)務(wù)上，思想部分草草幾句話帶過，后來被領(lǐng)導(dǎo)點名批評，說這樣顯得不夠全面。
當然，述職報告里肯定得提到未來規(guī)劃。我的建議是別光說大方向，最好能細化到具體的行動計劃。比如說下一年計劃開發(fā)哪類客戶群體，準備采取哪些措施提升服務(wù)質(zhì)量之類的。不過有時候會陷入一個誤區(qū)，就是把目標定得太高，像是“明年我要讓所有客戶都滿意”，這種話聽起來雖然好聽，但實現(xiàn)起來難度太大，反而顯得不實在。
還有一個容易忽略的地方，就是報告的語言風(fēng)格。作為客戶經(jīng)理，平時跟客戶打交道比較多，說話習(xí)慣可能比較隨意，但述職報告得正式一點。不過有時候?qū)懼鴮懼腿滩蛔∮每谡Z化的表達，比如“當時我就跟客戶說……”這樣的句子多了，就會顯得不夠?qū)I(yè)。所以寫的時候得注意調(diào)整語氣，盡量做到既真實又不失體面。
另外，報告的長度也很關(guān)鍵。太短了顯得敷衍，太長了又怕領(lǐng)導(dǎo)沒耐心看完。我見過有些人的述職報告洋洋灑灑好幾頁，但其實很多內(nèi)容都是重復(fù)的，看著就很累。所以得學(xué)會精簡，把最重要的事情挑出來說清楚就行。不過有時候?qū)懼鴮懼涂刂撇蛔?，寫了太多無關(guān)緊要的事，回頭一看才發(fā)現(xiàn)重點都被埋沒了。
【第3篇】銀行客戶經(jīng)理個人述職報告怎么寫怎么寫2200字
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，xx年我個人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品--匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。
在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況，現(xiàn)述職如下：
一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。
如：10月21日，x先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受x行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。
從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。
做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。
營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。
所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。
臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。
當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自我不會的學(xué)會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，x先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。
為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì)。
一、道德方面。
做為客戶經(jīng)理在品德、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。
客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面。
客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。
首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。
另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
四、營銷方面。
客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
寫報告經(jīng)驗154人覺得有用
述職報告這種東西，說白了就是把工作里的事情整理清楚，讓領(lǐng)導(dǎo)知道你干了啥。銀行客戶經(jīng)理這份工作嘛，平時打交道的就是客戶和數(shù)字，所以寫報告的時候，要把這兩塊內(nèi)容都涵蓋進去。
開頭部分，得先把基本情況交代一下。比如說這段時間內(nèi)總共服務(wù)了多少客戶，主要負責(zé)哪些業(yè)務(wù)類型，像貸款審批、理財咨詢之類的。這部分不用太復(fù)雜，簡明扼要就行。比如“上半年期間，我主要負責(zé)企業(yè)貸款審核及個人理財規(guī)劃業(yè)務(wù)，累計接觸客戶約五百人次?！边@樣的表述就挺好。
接著講工作成果吧。業(yè)績這塊最直觀，能用數(shù)據(jù)說話就盡量用數(shù)據(jù)。像“上半年新增貸款發(fā)放量達兩千萬元，較去年同期增長百分之十五”，這句就很有力。不過有時候也可能遇到特殊情況，比如某個項目因為政策調(diào)整導(dǎo)致進度受阻，這就需要適當解釋下原因。比如“由于新出臺的監(jiān)管規(guī)定影響，某大型企業(yè)的融資計劃推遲至第三季度完成?！?/p>
接下來聊聊遇到的問題?？蛻艚?jīng)理的工作不可能一帆風(fēng)順，總會碰上些難題。像客戶投訴、內(nèi)部流程繁瑣之類的事兒，都要提一提。比如“近期接到多起關(guān)于理財產(chǎn)品收益預(yù)期偏差的客戶反饋，經(jīng)過分析發(fā)現(xiàn)主要是市場波動超出預(yù)期所致?！边@既反映了問題，也表明了態(tài)度。
還有就是對未來的打算?？梢越Y(jié)合當前形勢提出一些改進措施，比如加強培訓(xùn)提升專業(yè)能力，優(yōu)化服務(wù)流程提高效率。比如說“下一步計劃參加高級信貸分析師資格認證考試，進一步提升風(fēng)險評估水平，同時建議優(yōu)化電子審批系統(tǒng)，減少客戶等待時間?！?/p>
寫報告的時候啊，語言最好正式一點，但也不要太死板。像“為確保資金安全，需嚴格執(zhí)行雙人復(fù)核機制”這種句子就挺合適。不過有時候可能會不小心寫出點不太通順的地方，比如“雖然采取了一系列應(yīng)對措施，但效果并不十分理想?！边@種句子雖然有點問題，但只要不影響理解就好。
另外，報告里涉及的數(shù)據(jù)和事實一定要真實可靠，別弄虛作假。畢竟領(lǐng)導(dǎo)看報告不是為了聽好聽的話，而是要看具體成效。要是報告里滿是夸夸其談而缺乏實質(zhì)內(nèi)容，那肯定不會受歡迎。
最后提醒下，報告寫完后最好自己檢查一遍，看看有沒有錯別字或者不通順的地方。有時候忙起來可能顧不上這些細節(jié)，但小問題多了也會顯得不夠認真。
【第4篇】村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理述職報告怎么寫4050字
村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理述職報告篇一
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：
大家好！
xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)xxx萬元，完成計劃的xxx%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額xxx萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入xx萬元，完成個人攬儲xx萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)查看更多文秘資源網(wǎng)資料財務(wù)人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近xxx萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
二、“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作
隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年xx月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款xxx萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理述職報告篇二
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好！
轉(zhuǎn)眼間我到xx銀行工作已經(jīng)x年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫忙和同事們的支持下，我從一個法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。20xx年x月我從xx分理處調(diào)至xx支行從事客戶經(jīng)理崗位工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作狀況述職如下：
一、加強學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)
我今年二月份從xx分理處調(diào)到xx支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí)，提高自我對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫忙下，很快就上手了。
我想只有自我對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶帶給服務(wù)。作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進步的地方，一方面要熟悉自我行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時，我還用心認真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。我用心擁護____的領(lǐng)導(dǎo)，并用心參與建言獻策，努力學(xué)習(xí)____的先進性文件，認真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險，不能因為自我的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調(diào)查要屬實，報告要認真，分析要專業(yè)，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理潛力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務(wù)意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理述職報告篇三
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好！
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20xx年工作狀況述職如下：
一、工作方面
20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)透過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。
至12月末，個人累計完成存款xxx多萬元，完成全年日均xxx余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、個人體會
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑來應(yīng)對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。
20xx年，累計發(fā)放貸款xxxx余萬元，按時清收貸款xxx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習(xí)不夠，應(yīng)對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
寫報告經(jīng)驗108人覺得有用
村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理述職報告怎么寫
在村鎮(zhèn)銀行當客戶經(jīng)理，述職報告這種東西每年都要交一次，說起來也算個大事。其實寫報告也沒啥難的，就是把這一年干的事兒理清楚，得讓人家領(lǐng)導(dǎo)知道你到底做了些什么，工作成效怎么樣。不過，有些人可能覺得寫述職報告挺頭疼，不知道從哪兒下手。我今天就來聊聊怎么才能寫出一份比較靠譜的述職報告。
先說開頭，開頭這部分得先把基本情況交代一下，比如你的崗位職責(zé)是什么，這一年主要負責(zé)哪些業(yè)務(wù)。這一步很重要，因為領(lǐng)導(dǎo)看報告的時候，得先明白你是干什么的。比如你可以這么寫：“本人自擔(dān)任村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理以來，主要負責(zé)小微企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的推廣及維護工作?！边@樣一句話就把你的工作范圍說清楚了。
接下來就得說業(yè)績了。業(yè)績這部分最好是分門別類地列出來，像是貸款發(fā)放情況啦，客戶數(shù)量變化啦，風(fēng)險控制成果之類的東西。記得用具體數(shù)字說話，這樣更有說服力。比如，“今年共完成小微企業(yè)貸款發(fā)放120筆，累計金額達800萬元”，這樣寫就很直觀。不過有時候可能會遇到一些小差錯，比如寫成“120筆，累計金額達800元”，雖然金額單位不對，但只要不是特別離譜，問題不大。畢竟人非圣賢，誰還沒個小失誤？
除了業(yè)績，還得提提工作中遇到的問題和解決辦法。比如有些客戶資質(zhì)不太好，貸前調(diào)查時發(fā)現(xiàn)他們的財務(wù)狀況不太穩(wěn)定，這時候就需要想辦法幫他們優(yōu)化資金流，或者建議他們調(diào)整經(jīng)營策略。如果能舉幾個具體的例子就更好了，能讓領(lǐng)導(dǎo)看到你確實是在用心解決問題，而不是光喊口號。
另外，關(guān)于團隊合作這塊也不能忽略。如果你平時跟同事配合得很默契，大家共同完成了不少任務(wù)，那就在報告里夸一夸嘛。比如可以寫：“在團隊協(xié)作方面，我們小組成員互相支持，共同完成了多起復(fù)雜貸款項目的審批工作?！边@不僅能體現(xiàn)你的團隊精神，還能間接展示你的溝通協(xié)調(diào)能力。
當然，述職報告也不能光寫成績和亮點，適當?shù)姆此家彩潜匾摹１热?，你覺得自己的某些技能還有待提高，或者在某項業(yè)務(wù)上有進一步提升的空間，都可以坦誠地說出來。比如，“盡管取得了一定的成績，但在高端客戶的開發(fā)方面仍存在不足，未來將加強相關(guān)培訓(xùn)，提升自身專業(yè)水平?！?/p>
最后，報告寫完后別忘了檢查一遍。有時候忙起來，可能會漏掉一些細節(jié)，或者把字打錯了。比如把“貸款利率”寫成了“貨款利率”，這種小地方雖然不影響大意，但還是改過來比較好。要是時間允許的話，最好找個同事幫忙看看，聽聽他們的意見，說不定能發(fā)現(xiàn)一些你自己沒注意到的問題。
【第5篇】銀行客戶經(jīng)理述職報告模板怎么寫800字
銀行客戶經(jīng)理述職報告
時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎，回首這一年的工作。我始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度。通過各級領(lǐng)導(dǎo)及同事的指導(dǎo)與幫助，嚴格要求自己努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識，提高專業(yè)技能，完善業(yè)務(wù)素質(zhì)，在工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，勤奮自律，愛崗如家。
作為一名銀行從業(yè)人員，本著把各項工作做的更好這樣一個目標，我自覺加強學(xué)習(xí)，虛心求教釋惑，不斷理清工作思路。一方面，通過觀察、摸索、查閱資料和實踐鍛煉，能夠較快地完成任務(wù)。另一方面，問書本，不斷豐富基礎(chǔ)知識掌握技巧;向領(lǐng)導(dǎo)請教、向同事學(xué)習(xí)，在具體的工作中形成了清晰的工作思想，能夠順利的開展工作并熟練圓滿的完成本職工作。
在短時間內(nèi)熟悉各項業(yè)務(wù)操作，明確了工作的程序、方向，提高了工作能力。在各級領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助指導(dǎo)下，不斷進步，逐漸摸清了工作中各項情況，找到了切入點，把握住了工作重點和難點。
在工作中我始終堅持樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，要求自己對待工作必須有強烈的事業(yè)心和責(zé)任心，任勞任怨，積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都盡心盡力，按時保質(zhì)的完成，在日常工作中，始終堅持對自己高標準，嚴要求，顧全大局，不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友。經(jīng)過不斷的努力學(xué)習(xí)，在實際工作中的持續(xù)磨練，逐漸成長為一名業(yè)務(wù)熟手，這時我漸漸明白無論是在什么崗位，做什么工作都是具有挑戰(zhàn)的，重要的是如何將它做的好，做的更好。
以上是我本年度一些體會和認識，也是我在工作中將理論轉(zhuǎn)化為實踐的一個過程，在以后的工作中我將加強學(xué)習(xí)和掌握財務(wù)各項政策法規(guī)和業(yè)務(wù)知識，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平，繼續(xù)協(xié)調(diào)好部門內(nèi)部事宜，做好自己的本職工作。新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰(zhàn)，我決心再接再厲，更上一層樓。
寫報告經(jīng)驗196人覺得有用
述職報告這種東西，說白了就是把自己的工作情況匯報一下，給領(lǐng)導(dǎo)看看這段時間干得怎么樣。不過銀行客戶經(jīng)理這個活兒，可不是隨便寫寫就能過關(guān)的，得有點專業(yè)勁兒。開頭這部分，你得先把基本情況交代清楚，比如這段時間負責(zé)了多少客戶，主要做了哪些業(yè)務(wù)，業(yè)績達到什么水平。要是業(yè)績不錯，就稍微提一下，但別太吹，畢竟領(lǐng)導(dǎo)心里也有數(shù)。
做客戶經(jīng)理，跟客戶打交道是重點，這部分內(nèi)容就得詳細點。比如，你這段時間聯(lián)系了多少客戶，幫他們解決了哪些問題，有沒有促成新的合作。要是有特別成功的案例，最好能舉個例子，但別太夸張，實事求是就好。有時候客戶的需求挺復(fù)雜的，你得把怎么分析需求、制定方案的過程寫出來，這樣顯得你專業(yè)。
還有啊，銀行的工作少不了數(shù)字，像貸款金額、存款增長量這些指標，都得寫進去。不過光寫數(shù)字沒用，還得結(jié)合實際情況講講這些數(shù)字背后的故事。比如某個大客戶的貸款項目，你是怎么跟進的，遇到過什么困難，最后是怎么解決的。這能讓領(lǐng)導(dǎo)覺得你不僅會算賬，還能解決問題。
當然，除了業(yè)務(wù)成績，個人能力也不能忽視。你可以提提自己的學(xué)習(xí)經(jīng)歷，比如參加了哪些培訓(xùn)，學(xué)到了什么新技能?，F(xiàn)在銀行的業(yè)務(wù)更新?lián)Q代挺快的，要是你能主動學(xué)習(xí)新技術(shù)，肯定加分。不過這里有個小問題需要注意，有些人在寫這段的時候容易把培訓(xùn)經(jīng)歷寫得過于復(fù)雜，反而讓人看不懂具體學(xué)了啥，這點得稍微注意下。
另外，團隊協(xié)作也很重要。如果你不是單打獨斗，而是跟同事一起完成任務(wù)，那這部分也得寫進去。比如你們組里誰幫了你大忙，或者你給其他同事提供了什么幫助。銀行是個集體干活的地方，團隊氛圍好，業(yè)績自然也會水漲船高。
最后，寫述職報告的時候，語氣得誠懇點。既然是匯報工作，就不能藏著掖著，該表揚的表揚，該反思的反思。要是業(yè)績不太好，就老老實實承認，別找借口，領(lǐng)導(dǎo)也不是吃素的。要是覺得自己某些地方做得不夠好，可以提提改進計劃，這樣顯得你有上進心。
【第6篇】2025年10月銀行客戶經(jīng)理述職述廉報告怎么寫2750字
大家好！我于20xx年x月通過競聘上崗，行黨委組織委任我為xx分理處主任，主持工作至今。在擔(dān)任xx分理處主任以來，我能夠認真貫徹落實有關(guān)金融政策方針，立足本職工作、愛崗敬業(yè)、無私奉獻。在工作中，緊緊圍繞x分行提出的“跑贏大市、逐年增盈”“強力出擊、兩翼齊飛”的經(jīng)營策略，抓住“發(fā)展與控制”二大工作主題不放松，團結(jié)帶領(lǐng)一班人，艱苦創(chuàng)業(yè)，銳意開拓，為我行事業(yè)的發(fā)展鞠躬盡瘁。隨著我行股改上市緊鑼密鼓的進行，改革創(chuàng)新步伐加快、發(fā)展管理要求更高、各項任務(wù)也非常繁重，作為一名基層網(wǎng)點的主任，我既深感責(zé)任重大，又有干好工作的強烈使命感。現(xiàn)在就將我任職期間的思想工作情況匯報如下：
本人注重提高政治思想素養(yǎng)，認真學(xué)習(xí)鄧小平理論和“三個代表”重要思想，努力提高理論水平和思想素質(zhì)。學(xué)習(xí)黨和國家的方針、政策、法規(guī)，關(guān)心國家大事，積極參加各種政治學(xué)習(xí)。在任職期間，認真參加行里組織的各種政治學(xué)習(xí)，積極向黨組織靠攏，并多次向黨組織遞交思想?yún)R報。在行里組織的每周二學(xué)習(xí)時間里，認真學(xué)習(xí)各類文件，掌握我行業(yè)務(wù)發(fā)展的新知識、新制度。在認真學(xué)習(xí)的同時，嚴格遵守行里的各項規(guī)章制度，能夠按時出勤，遵紀守法，注重團結(jié)。
1、大力拓展存款業(yè)務(wù)，以此帶動各項業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。
“麻雀雖小，但五臟俱全”從任分理處主任第一天開始，我就知道，要真正管理好一個分理處并不是件容易事，我深知自己責(zé)任重大。在xxx分理處任主任期間，我克服了接手時儲蓄存款負增長xx萬元，余額僅為xxx萬元，公司企業(yè)存款余額為零的困難，帶領(lǐng)全處員工勇于開拓市場、積極營銷，短短x個月時間就實現(xiàn)了儲蓄存款凈增xxx萬元，公司企業(yè)存款凈增xxx萬元，全面完成了市分行下達的全年任務(wù)數(shù)。由于我行網(wǎng)點整合，分理處于200x年x月與xx支行并賬，并于200x年x月在南湖路重新開張營業(yè)，xx分理處一切從零開始，沒有老客戶，沒有資本，每一位客戶，每一筆款子，都要靠大家從外攬進來，那時分理處周邊已經(jīng)有好幾家經(jīng)營已久的其它商業(yè)銀行，市場占額十分有限。要想克服分理處成立時間短、地域較偏、客源有限的缺陷，在這樣的處境下求生存、求發(fā)展，就必須采取緊逼戰(zhàn)略，超常規(guī)的干。去年底，在分理處成立半年多一點的時間里，分理處各項存款余額達xxx萬元，全面完成上級下達給我們的各項業(yè)務(wù)指標，得到了支行及分行領(lǐng)導(dǎo)的好評。今年上半年，在緊緊圍繞市分行提出的“跑贏大市、逐年增盈”的經(jīng)營目標和“強力出擊，兩翼齊飛”的發(fā)展戰(zhàn)略前提下，我決定把存款工作作為一切工作的切入點，創(chuàng)造性地開展工作，帶領(lǐng)全所員工全身心的投入到“xxxxxx”百日吸存競賽活動中去。在工作中，克服種種預(yù)想不到的困難，搶抓有利時機，積極協(xié)調(diào)多方關(guān)系，牢固樹立“存款興xx”的思想和陣地意識，堅持發(fā)揚“三勤四上門”的優(yōu)良傳統(tǒng)，廣大員工呈現(xiàn)出積極的吸儲熱情，通過全所員工的共同努力，分理處很快取得了令人振奮的成果。截止今年上半年底，在分理處成立短短一年的時間里，人民幣儲蓄存款凈增xxx萬元，完成全年任務(wù)的xxx
%;外幣存款凈增x萬美元，完成全年任務(wù)的xxx
%;公司存款凈增
xxx萬元，完成全年任務(wù)的
xxx
%，各項余額達xxxx余萬元。
2、從嚴管理，切實規(guī)范和強化我所內(nèi)部管理機制。
管理是金融業(yè)的生命，嚴格有效的內(nèi)部管理，是金融業(yè)安全高效穩(wěn)健運行的前提和基礎(chǔ)，是防范和化解金融風(fēng)險、防止和杜絕案件發(fā)生的重要手段和有效途徑。在大力發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，我更加沒有放松內(nèi)部管理工作，按照市分行的要求，分別制定了主任、事中監(jiān)督、會計、出納等崗位職責(zé)，使員工執(zhí)行制度起來不折不扣。堅持每周一次制度學(xué)習(xí)，每季一次員工行為分析，使員工牢固樹立了安全就是效益的思想，增強了員工的法制意識、風(fēng)險意識及責(zé)任意識，形成了以機制強化內(nèi)控，以制度嚴格管理的內(nèi)部管理模式。
3、服務(wù)手段大膽創(chuàng)新，全面提升我所窗口形象
在優(yōu)勢文明服務(wù)工作上，要求我所員工始終堅持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”的服務(wù)理念，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)。我們相繼推出了延時營業(yè)，上門服務(wù)，業(yè)務(wù)創(chuàng)新等一系列服務(wù)舉措，在為客戶服務(wù)的過程中，做到操作標準、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。今年，我發(fā)動員工利用我行全省通存通兌免手續(xù)費的優(yōu)勢，為在本地做生意的外區(qū)縣客戶開立儲蓄存折戶xxx多個，吸儲存款xxxx余萬元。
在金融市場激烈競爭的今天，除了要加強自身的理論素質(zhì)和專業(yè)水平外，作為網(wǎng)點的一線員工，我更注重加強業(yè)務(wù)技能水平的提高，只有這樣才能在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務(wù)。到xx分理處后，我時常組織員工利用晚上和業(yè)余時間刻苦操練、勤練技能。終于“功夫不負有心人”，在近年來總行省行組織的多次業(yè)務(wù)技能測試中，分理處合格率為100%，能手率達到90%。我也在多次測試中取得了“中文文章錄入一級能手”“儲蓄傳票錄入二級能手”和“計算器三級能手”的好成績。
4、發(fā)揚團隊精神，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
一個集體要發(fā)展，關(guān)鍵的因素就是要有一個團結(jié)、融洽、協(xié)作具有團隊精神的集體氛圍。發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動，增強分理處員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。在xx分理處工作期間，我重視與員工之間的心靈溝通，關(guān)心員工的真實需求，和分理處的同事們相處融洽，培養(yǎng)了親如兄弟姐妹般的深厚感情。大家心往一處想，勁往一處使，以往士氣低落的xx分理處也在短短的時間里恢復(fù)了生機和活力，呈現(xiàn)出蓬勃向上的發(fā)展勢頭。
三、存在的不足和今后努力的方向：
回顧這些年來的工作，檢查自身存在的問題，我認為主要有以下幾點：
1、對理論學(xué)習(xí)未引起足夠重視，認為分理處是做實際工作的，業(yè)務(wù)發(fā)展第一位，學(xué)好不如干好;
2、工作開拓、創(chuàng)新意識還不夠，使本所工作沒有得到突破性的進展;
3、內(nèi)部管理工作不夠嚴格，致使還是有些規(guī)章制度沒有真正落實到位，存在不安全的隱患;
4、員工的思想工作做得還不到位，面臨x行股改上市，員工的思想情緒不夠穩(wěn)定，影響了工作的開展;
5、對外協(xié)調(diào)能力需進一步加強;
在今后的工作中，我將盡心盡責(zé)做好本職工作，為保持xx分理處業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的勢頭，積極帶領(lǐng)全所員工解放思想，大膽實施創(chuàng)新經(jīng)營，全身心投入到我行的“淡季攻堅”第二輪儲蓄存款競賽活動中去，勤奮務(wù)實，為x行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。努力把自己培養(yǎng)成一個愛行敬業(yè)、素質(zhì)高、適應(yīng)性強、有獨立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的復(fù)合型人才?！叭松膬r值在于奉獻”在未來前進的道路上，我將憑著自己對x行的激情和熱情，為我熱愛的x行事業(yè)繼續(xù)奉獻我的熱血、智慧和青春。
寫報告經(jīng)驗87人覺得有用
2025年10月銀行客戶經(jīng)理述職述廉報告怎么寫
作為一名銀行客戶經(jīng)理，述職述廉報告的撰寫其實是個細致活兒。既要交代清楚這一階段的工作情況，又得把個人廉潔自律的表現(xiàn)說透徹。不過說實話，寫這類報告有時候挺讓人頭疼的，畢竟既要面面俱到，還得讓人覺得真實可信。
開頭部分，得先把這段時間的基本情況交待一下，比如工作的主要任務(wù)是什么，目標完成得怎么樣。像我最近這段日子，主要是負責(zé)幾個大客戶的維護，還有新客戶的開發(fā)工作。說實話，剛接手的時候，心里頭還是有點忐忑的，畢竟客戶資源不是那么好把控。但后來慢慢摸清了門道，尤其是跟老同事多交流經(jīng)驗后，工作就順手多了。不過這里有個小地方需要注意，有些細節(jié)可能不太好描述，比如具體的數(shù)據(jù)或者具體的案例，最好能找找相關(guān)的記錄，這樣寫起來更有底氣。
說到廉潔自律這部分，我覺得得實打?qū)嵉貙?，不能含糊其辭。比如說接待客戶的時候，一定要遵守公司的規(guī)定，不能搞那些不該搞的事兒。有時候難免會遇到一些客戶想表達感謝，這種情況下就得把握好分寸，該拒絕的堅決拒絕，該匯報的及時匯報。我記得有一次，一個客戶非要送禮，當時沒太在意，結(jié)果后來被領(lǐng)導(dǎo)提醒了一下，這才意識到這個問題。所以啊，這種事情上頭得留個心眼兒，別不當回事兒。
另外，報告里邊最好能體現(xiàn)一下自己的成長和進步。像是參加過哪些培訓(xùn)啦，學(xué)到了什么新技能啦，這些都可以寫進去。當然，寫的時候不要太過夸張，實事求是就好。像我最近就參加了公司組織的金融產(chǎn)品培訓(xùn)，學(xué)了不少東西，對業(yè)務(wù)的理解也更深了一層。這個經(jīng)歷就很有必要寫進報告里，能讓上級看到你的用心。
至于報告的整體結(jié)構(gòu)嘛，我個人覺得沒必要太死板。但要注意邏輯順序，先說工作情況，再說廉潔自律，最后再稍微提一下未來的計劃。當然了，這也不是絕對的，有時候可以根據(jù)實際情況調(diào)整一下順序。比如說如果近期有什么特別重要的項目或者成績，也可以放到前面重點講一講。
最后提醒一下，報告里的用詞得謹慎些。尤其是涉及到數(shù)字和金額的地方，一定要核實清楚，千萬別出錯。有時候一個小數(shù)字寫錯了，可能會帶來不必要的麻煩。還有就是，報告寫完之后，最好能找個同事幫忙看看，有時候自己寫的東西，有些地方自己看不出來的問題，別人一眼就能發(fā)現(xiàn)。
寫報告這件事兒，歸根結(jié)底還是要用心去寫。只要把工作上的事兒交代明白，把廉潔自律的態(tài)度表達出來，這樣的報告就算是合格的了。
