2025年度銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)怎么寫 【篇1】1250字
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，____年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將____年工作情況匯報(bào)如下：
一、 ____年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué) 習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增 加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信 息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來 儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突 破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客 戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各 方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日 常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清晰 地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào) 查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。____年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn) 的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
篇1寫作要點(diǎn)152人覺得有用
在撰寫一份專業(yè)的銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)時(shí)，首先要明確總結(jié)的目的，即梳理過去一年的工作成果，分析存在的問題并提出改進(jìn)方向。這不僅有助于個(gè)人職業(yè)發(fā)展，還能為團(tuán)隊(duì)和機(jī)構(gòu)提供參考依據(jù)。從內(nèi)容上看，總結(jié)應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)開展情況、客戶維護(hù)成效、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)把握及自身能力提升等方面。
對(duì)于業(yè)務(wù)開展部分，可以詳細(xì)記錄完成的主要項(xiàng)目數(shù)量、涉及金額規(guī)模以及達(dá)成目標(biāo)的比例。例如，今年共服務(wù)企業(yè)客戶30家，新增貸款余額達(dá)5億元，較去年增長(zhǎng)了約20%。這里需要注意的是，數(shù)據(jù)要真實(shí)可靠，最好能附上具體案例來支撐描述。同時(shí)，也要客觀反映遇到的困難，比如某次大型項(xiàng)目因?qū)徟鞒虖?fù)雜而延期，進(jìn)而探討后續(xù)采取的應(yīng)對(duì)措施及其效果。
客戶維護(hù)方面，則需要強(qiáng)調(diào)建立長(zhǎng)期合作關(guān)系的重要性?？梢酝ㄟ^舉例說明如何通過定期回訪了解客戶需求，及時(shí)調(diào)整服務(wù)方案。比如有一家合作多年的中小企業(yè)客戶，由于資金周轉(zhuǎn)困難一度面臨經(jīng)營(yíng)危機(jī)，經(jīng)過多次溝通協(xié)調(diào)后為其設(shè)計(jì)了一套靈活的還款計(jì)劃，最終幫助其渡過難關(guān)。這樣的故事能讓總結(jié)更有說服力，也能體現(xiàn)工作中的亮點(diǎn)。
至于市場(chǎng)動(dòng)態(tài)把握，這是衡量一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理專業(yè)水平的關(guān)鍵點(diǎn)之一。不僅要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化，還應(yīng)熟悉行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)。如果能夠提前預(yù)判某些領(lǐng)域可能出現(xiàn)的機(jī)會(huì)或風(fēng)險(xiǎn)，并據(jù)此制定相應(yīng)策略，無疑會(huì)增加工作的附加值。當(dāng)然，這個(gè)過程離不開持續(xù)的學(xué)習(xí)積累，包括參加各類培訓(xùn)課程、閱讀相關(guān)書籍資料等。
書寫注意事項(xiàng)：
個(gè)人成長(zhǎng)也是不可忽視的一部分。隨著工作經(jīng)驗(yàn)的積累，自身的溝通技巧、談判能力和抗壓能力都會(huì)得到鍛煉?？梢哉?wù)勗谔幚韽?fù)雜問題時(shí)學(xué)到的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，比如一次面對(duì)強(qiáng)硬對(duì)手時(shí)，起初感到壓力巨大，后來慢慢學(xué)會(huì)了換位思考，找到了雙方都能接受的平衡點(diǎn)。這樣的敘述會(huì)讓總結(jié)顯得更加生動(dòng)鮮活。
小編友情提醒：
關(guān)于寫作技巧，建議盡量使用平實(shí)的語言表達(dá)自己的想法，避免過度修飾。同時(shí)要注意條理清晰，邏輯嚴(yán)密。如果時(shí)間允許的話，不妨請(qǐng)同事幫忙審閱一下，看看是否存在表述不清的地方。畢竟，好的總結(jié)不僅是對(duì)自己工作的回顧，更是對(duì)未來規(guī)劃的鋪墊。
銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)報(bào)告格式怎么寫【篇2】 1350字
對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我，感觸就更大了。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞部門工作重點(diǎn), 盡力的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。
客戶在第一，存款是中心。
由于客戶政策變化因素和內(nèi)部的不正當(dāng)惡性競(jìng)爭(zhēng)，致使我的存款有了很大的減少，截至現(xiàn)在，我存款任務(wù)仍然日均16000萬元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)250萬元。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，盡力完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在部門的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)，自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。我認(rèn)為作為一個(gè)客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔簟Ａ硗饨衲昶咴路菰谑姓髧?guó)庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行情況下，積極的上門聯(lián)系，成功留住該客戶在我行的資金。
又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在____的工作中，盡管由于行內(nèi)的不正當(dāng)不公平的競(jìng)爭(zhēng)，結(jié)果不盡如人意，但我盡了我的所能！明年?duì)幦「笸黄疲?/p>
篇2寫作要點(diǎn)87人覺得有用
銀行客戶經(jīng)理在年終做工作總結(jié)時(shí)，往往需要一份既專業(yè)又全面的報(bào)告。這類總結(jié)不同于普通的日記或感想，它強(qiáng)調(diào)的是實(shí)際工作的成果和經(jīng)驗(yàn)積累。首先得明確一點(diǎn)，總結(jié)不是簡(jiǎn)單羅列事情，而是通過回顧過去一年的工作，提煉出關(guān)鍵點(diǎn)，為未來工作提供參考。
寫總結(jié)的時(shí)候，可以從幾個(gè)大的方面入手。首先是業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況，這部分要具體列出各項(xiàng)任務(wù)的完成進(jìn)度和最終結(jié)果。比如貸款發(fā)放量、不良資產(chǎn)回收率之類的數(shù)字，這些都是硬性指標(biāo)，必須準(zhǔn)確無誤地反映出來。接著就是客戶維護(hù)的情況，這一部分需要細(xì)致描述與客戶的互動(dòng)細(xì)節(jié)，包括新客戶的開發(fā)、老客戶的維護(hù)等方面。這里可以提到一些成功案例，但別忘了也得說說遇到的問題，畢竟沒有哪份工作能一帆風(fēng)順。
還有就是個(gè)人技能提升的部分。作為客戶經(jīng)理，平時(shí)接觸到的信息繁雜多樣，從宏觀經(jīng)濟(jì)政策到具體的金融產(chǎn)品知識(shí)，都需要不斷學(xué)習(xí)和更新?？梢哉?wù)勥@一年里參加過哪些培訓(xùn)或者自學(xué)了什么課程，這些努力如何幫助自己更好地服務(wù)客戶。另外，團(tuán)隊(duì)協(xié)作也是不可忽視的一環(huán)，工作中難免會(huì)和其他部門同事合作，這部分可以簡(jiǎn)要提及協(xié)作過程中學(xué)到的東西。
在寫總結(jié)時(shí)，有些地方容易被忽略。例如，有時(shí)候可能會(huì)忘記附上相關(guān)的數(shù)據(jù)表格或者圖表，這樣會(huì)讓總結(jié)顯得不夠直觀。還有一種情況是，有些客戶經(jīng)理在描述項(xiàng)目進(jìn)展時(shí)，可能過于籠統(tǒng)，缺乏細(xì)節(jié)支撐。比如說到某個(gè)項(xiàng)目的成功案例，只是泛泛而談取得了什么樣的成績(jī)，卻沒有具體講清楚是怎么做到的，這就會(huì)讓讀者覺得不夠扎實(shí)。
寫總結(jié)時(shí)，語言風(fēng)格也很重要。既要保持專業(yè)性，又要避免太過死板。比如，有時(shí)候?yàn)榱吮磉_(dá)得更生動(dòng)，可能會(huì)用一些不太正式的措辭，這就需要把握好分寸。再比如，在敘述復(fù)雜的工作流程時(shí)，如果句子過長(zhǎng)，就容易讓人讀起來費(fèi)勁，這時(shí)候就需要拆分成幾個(gè)短句，讓內(nèi)容更加清晰易懂。
小編友情提醒：
寫總結(jié)的時(shí)候，最好能結(jié)合實(shí)際情況，給出一些切實(shí)可行的建議。比如，針對(duì)某些薄弱環(huán)節(jié)，提出改進(jìn)措施；對(duì)于未來的工作規(guī)劃，也可以提前做一些設(shè)想。這樣一來，不僅能讓領(lǐng)導(dǎo)看到你的思考深度，也能為自己接下來的工作打下基礎(chǔ)。
銀行客戶經(jīng)理年度個(gè)人工作總結(jié)怎么寫【篇3】 1200字
20**年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至____年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.利息收入160多萬元，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.年末新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力'方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20**年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)20**年已經(jīng)來臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
篇3寫作要點(diǎn)260人覺得有用
銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)該怎么寫？這事說起來不算復(fù)雜，但也得花點(diǎn)心思。開頭，就得先把這一年干了啥說清楚。比如，年初定了哪些目標(biāo)，具體任務(wù)是什么，這些都是需要提一提的。當(dāng)然，光說目標(biāo)沒用，還得講講結(jié)果，要是完成得好，就夸夸自己，要是差那么一點(diǎn)點(diǎn)，也得分析下原因。
接著就是說說工作中遇到的問題了。這些問題五花八門，有的是業(yè)務(wù)上的，有的是跟客戶溝通時(shí)產(chǎn)生的。遇到業(yè)務(wù)問題，比如對(duì)某個(gè)政策理解不到位，導(dǎo)致操作失誤，這類情況要認(rèn)真反思，別含糊過去。至于客戶那邊，有時(shí)候可能因?yàn)閼B(tài)度問題惹得對(duì)方不滿意，這種時(shí)候就要想想是不是自己的服務(wù)態(tài)度出了偏差，還有沒有改進(jìn)的空間。
然后就是總結(jié)經(jīng)驗(yàn)這部分了。經(jīng)驗(yàn)總結(jié)不能太籠統(tǒng)，得具體到工作中的細(xì)節(jié)。比如，某次成功促成了一筆大額貸款，當(dāng)時(shí)是怎么做的？是提前做了充分準(zhǔn)備，還是抓住了客戶的心理？把這些關(guān)鍵點(diǎn)寫下來，以后碰到類似的情況就有參考了。另外，還可以提到一些新學(xué)到的技能，像是新的金融產(chǎn)品知識(shí)，或者跟同行交流后得到的新思路。
說到交流，其實(shí)這也是個(gè)很重要的部分。平時(shí)多跟同事聊聊，看看他們是怎么處理問題的，有時(shí)候能學(xué)到不少東西。還有，參加培訓(xùn)的時(shí)候也要用心聽，別光顧著記筆記，腦子里要想想這些知識(shí)怎么用到實(shí)際工作中去。
小編友情提醒：
記得把這一年的工作成績(jī)也寫進(jìn)去。成績(jī)不只是數(shù)字上的，比如業(yè)績(jī)提升了多少個(gè)百分點(diǎn)，還應(yīng)該包括客戶滿意度的提升，團(tuán)隊(duì)合作方面的進(jìn)步。這些都能體現(xiàn)出你的工作成果，也讓領(lǐng)導(dǎo)看到你的努力。
寫總結(jié)的時(shí)候，要注意語言要真實(shí)，不能夸大其詞。有些地方可能會(huì)寫得稍微模糊一點(diǎn)，比如某個(gè)項(xiàng)目具體收益是多少，如果不太確定，就大概帶過就行，別為了顯得厲害就亂編數(shù)字。還有，有時(shí)候會(huì)因?yàn)闀r(shí)間緊，草草寫完就交上去，這樣不好，最好能抽空好好整理一下，畢竟總結(jié)不是應(yīng)付差事的事。
銀行客戶經(jīng)理2025年度工作總結(jié)怎么寫【篇4】 1600字
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
我于____年x月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在____年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
____年二季度我在xxx支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。____年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于____年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平;
二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;
個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在____年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
篇4寫作要點(diǎn)100人覺得有用
銀行客戶經(jīng)理在年底做總結(jié)的時(shí)候，需要把這一年的工作情況梳理清楚。先要把每個(gè)季度的重點(diǎn)工作列出來，像是第一季度重點(diǎn)做了哪些項(xiàng)目，有沒有完成年初定的目標(biāo)，這個(gè)很重要。然后就是看每個(gè)月的具體表現(xiàn)，比如接待了多少客戶，促成多少業(yè)務(wù)，這些數(shù)字得心里有數(shù)。
回顧工作的時(shí)候，要注意那些關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。比如說某個(gè)大客戶的開發(fā)過程，從開始接觸到最終簽約，中間經(jīng)歷了什么困難，是怎么解決的，這樣的案例可以詳細(xì)寫一下。還有日常工作中遇到的一些問題，怎么處理的，有什么經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，也要記錄下來。有時(shí)候，一些突發(fā)狀況也能反映出個(gè)人能力，像突然增加的任務(wù)量，你是怎么調(diào)整狀態(tài)去應(yīng)對(duì)的，這都是值得總結(jié)的地方。
書寫注意事項(xiàng)：
總結(jié)里還可以加入一些對(duì)市場(chǎng)變化的看法。今年整個(gè)行業(yè)趨勢(shì)怎么樣，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情況如何，我們有哪些優(yōu)勢(shì)和不足，這些問題都需要想清楚。如果有一些新的政策出臺(tái)，對(duì)業(yè)務(wù)產(chǎn)生了影響，也需要在總結(jié)里提到，說說自己是怎么適應(yīng)這些變化的。
在寫總結(jié)的時(shí)候，最好能結(jié)合具體的數(shù)字來說話。比如貸款發(fā)放總額是多少，不良率控制在什么水平，客戶滿意度調(diào)查結(jié)果怎樣等等。這些都是客觀指標(biāo)，能讓總結(jié)更有說服力。不過有些地方可能記不太清具體數(shù)字，這時(shí)候可以根據(jù)大致印象來寫，畢竟不可能做到完全精確。
小編友情提醒：
寫總結(jié)的時(shí)候態(tài)度一定要認(rèn)真。不能敷衍了事，隨便抄抄寫寫應(yīng)付過去。因?yàn)榭偨Y(jié)不僅是對(duì)自己一年工作的回顧，也是對(duì)未來工作的規(guī)劃。如果總結(jié)寫得好，不僅能給領(lǐng)導(dǎo)留下好印象，還能幫助自己找到今后努力的方向。
2025年度銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)怎么寫【篇5】 1000字
轉(zhuǎn)眼間我到xx銀行工作已經(jīng)六年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。
____年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)
我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，在我到崗理清思路后，我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí)，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實(shí)地、勤奮工作
作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來損失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
篇5寫作要點(diǎn)259人覺得有用
做一份好的工作總結(jié)，特別是像銀行客戶經(jīng)理這樣需要高度專業(yè)性的崗位，確實(shí)不容易。回顧過去一年的工作，首先要清楚總結(jié)是什么，它不是簡(jiǎn)單的流水賬，也不是單純的羅列數(shù)字，而是對(duì)自己工作的一次全面梳理和提煉。在這個(gè)過程中，既要突出成績(jī)，也要正視不足。
先從基礎(chǔ)做起，把全年的工作內(nèi)容大致分類整理出來。比如，每個(gè)月完成的業(yè)務(wù)量、新增客戶的數(shù)量、老客戶的維護(hù)情況，這些都是可以直接用數(shù)據(jù)體現(xiàn)的部分。把這些基礎(chǔ)信息整理好后，就可以開始提煉關(guān)鍵點(diǎn)。比如，哪些業(yè)務(wù)類型增長(zhǎng)較快，背后的原因是什么？有沒有遇到過特別棘手的問題，后來是如何解決的？這些問題的答案往往能反映出個(gè)人的工作能力和應(yīng)對(duì)突發(fā)狀況的能力。
在寫總結(jié)的時(shí)候，最好能結(jié)合具體的案例來闡述。比如有一次某個(gè)大客戶突然提出變更合作方案的要求，當(dāng)時(shí)團(tuán)隊(duì)內(nèi)部意見不一致，最后通過多次溝通才達(dá)成共識(shí)。這樣的例子不僅能讓總結(jié)更有說服力，也能展示出你的解決問題的能力。不過這里需要注意的是，引用具體案例時(shí)，涉及敏感信息的地方一定要模糊處理，以免泄露商業(yè)機(jī)密。
書寫注意事項(xiàng)：
總結(jié)中還可以適當(dāng)加入一些對(duì)未來工作的展望。比如基于今年的經(jīng)驗(yàn)，下一年打算如何優(yōu)化現(xiàn)有流程，或者針對(duì)某些薄弱環(huán)節(jié)制定改進(jìn)計(jì)劃。當(dāng)然，這個(gè)展望部分不宜太長(zhǎng)，畢竟總結(jié)的重點(diǎn)還是要放在過去一年的工作成果上。
寫總結(jié)時(shí)，語言表達(dá)要得體，既要體現(xiàn)出專業(yè)性，又要避免過于生硬。有時(shí)候適當(dāng)?shù)谋扔鲿?huì)讓內(nèi)容更加生動(dòng)，但前提是比喻要貼切，不能為了追求形象化而強(qiáng)行套用。例如，將客戶關(guān)系比作橋梁，如果橋梁斷了，客戶就會(huì)流失，這樣的表述就比較直觀。
還有一個(gè)容易被忽略的小細(xì)節(jié)，就是總結(jié)中的時(shí)間節(jié)點(diǎn)一定要準(zhǔn)確。比如提到某項(xiàng)任務(wù)是在哪個(gè)月份啟動(dòng)的，最終又在哪個(gè)月份完成的，這些具體的時(shí)間節(jié)點(diǎn)不能搞錯(cuò)。一旦時(shí)間線混亂，整個(gè)總結(jié)的可信度就會(huì)大打折扣。
小編友情提醒：
檢查一下總結(jié)的整體格式是否整齊。如果是電子版，字體大小、行距等都要保持一致；如果是紙質(zhì)版，確保字跡清晰工整。如果有可能的話，找一位同事幫忙審閱一遍，他們可能會(huì)發(fā)現(xiàn)一些自己沒注意到的小問題。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)報(bào)告怎么寫【篇6】 1250字
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，____就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將____工作情況匯報(bào)如下：
一、____，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。____，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
篇6寫作要點(diǎn)53人覺得有用
寫總結(jié)報(bào)告這事，對(duì)于銀行客戶經(jīng)理來說，確實(shí)挺關(guān)鍵。畢竟年終歲尾，既要梳理一年的工作，又要給領(lǐng)導(dǎo)一個(gè)交代。不過，總結(jié)不是流水賬，得有點(diǎn)門道。
先說個(gè)基本思路，總結(jié)報(bào)告得圍繞幾個(gè)核心點(diǎn)來展開，像業(yè)績(jī)完成情況，工作亮點(diǎn)，還有存在的問題和改進(jìn)措施之類的。業(yè)績(jī)這部分肯定要實(shí)事求是，數(shù)據(jù)得準(zhǔn)，不然回頭領(lǐng)導(dǎo)一查賬，那可就尷尬了。工作亮點(diǎn)，可以挑幾個(gè)比較有代表性的案例來說，比如成功幫某大客戶解決了資金周轉(zhuǎn)難題，這種事例不僅能讓領(lǐng)導(dǎo)看到你的能力，還能體現(xiàn)你的專業(yè)水平。
說到案例，這里頭得注意措辭。比如說有個(gè)項(xiàng)目，本來是團(tuán)隊(duì)一起做的，你不能只說自己功勞有多大，得提到團(tuán)隊(duì)協(xié)作的重要性。不然顯得太個(gè)人主義，這在職場(chǎng)里可不是好事。還有，用詞得講究點(diǎn)，別太口語化，像“搞定”“搞定”這樣的詞，還是換掉比較好。雖然大家都懂，但寫報(bào)告的時(shí)候，還是正式一點(diǎn)為妙。
再說說存在的問題，這個(gè)部分不能避重就輕，該承認(rèn)的就得承認(rèn)。比如說某個(gè)客戶的貸款出了點(diǎn)狀況，這就是事實(shí)，不能藏著掖著。但也不能一味自責(zé)，得把原因分析清楚，是市場(chǎng)環(huán)境影響，還是內(nèi)部流程出了紕漏。接著就是改進(jìn)措施，這一步很重要，得有具體的行動(dòng)方案，不能光喊口號(hào)。比如針對(duì)某個(gè)環(huán)節(jié)效率低的問題，可以提出優(yōu)化建議，比如引入新的管理系統(tǒng)啥的。
寫總結(jié)的時(shí)候，時(shí)間管理也很重要。很多人喜歡拖到最后一刻才寫，結(jié)果慌慌張張的，很容易出錯(cuò)。最好是提前幾天就開始構(gòu)思，先把大綱列出來，再慢慢填充內(nèi)容。要是覺得寫得不順暢，不妨找個(gè)同事幫忙看看，有時(shí)候旁觀者清，別人一眼就能看出你忽略的地方。
還有一點(diǎn)要注意，總結(jié)報(bào)告最好能結(jié)合銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)。比如今年的重點(diǎn)是拓展中小企業(yè)業(yè)務(wù)，那你得在報(bào)告里體現(xiàn)出自己在這方面做了哪些努力，取得了什么成效。這樣既能展示你的業(yè)務(wù)敏感度，也能讓領(lǐng)導(dǎo)覺得你是站在公司大局考慮問題的。
