銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)2025怎么寫 【篇1】1250字
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，____年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將____年工作情況匯報如下：
一、熟悉工作環(huán)境
____年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命
客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。____年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
篇1寫作要點202人覺得有用
今年的年度總結(jié)要怎么寫？作為一名銀行客戶經(jīng)理，回顧這一年的工作，腦子里首先蹦出來的就是那些數(shù)字和表格。每天都在跟各種報表打交道，從貸款發(fā)放到回款情況，每一個環(huán)節(jié)都得盯緊了。記得年初的時候，分行給我們定了個目標(biāo)，說是要提高中小企業(yè)的貸款占比，這事我可沒少花心思。
中小企業(yè)貸款這塊兒，一開始確實挺難推進的。有些企業(yè)經(jīng)營狀況不太好，報表做得亂七八糟，盡職調(diào)查的時候費了不少勁。有一次我去一家做建材的小廠子談業(yè)務(wù)，老板跟我說：“銀行的錢太麻煩啦！”當(dāng)時我就琢磨著，得想辦法讓他明白，貸款其實是為了長遠發(fā)展。后來通過詳細分析他的現(xiàn)金流，又聯(lián)系了幾家供應(yīng)商給他擔(dān)保，這才成功放了一筆貸款?，F(xiàn)在想想，要是當(dāng)初只看表面，可能就錯過這個客戶了。
除了中小企業(yè)，大客戶這邊也沒閑著。有個老客戶去年資金周轉(zhuǎn)有點困難，今年情況改善后，我又幫他設(shè)計了一個新的融資方案。方案出來后，他特別滿意，還專門請我吃飯表示感謝。不過說實話，這頓飯吃得我心里還挺緊張的，生怕被誤會成吃拿卡要。所以每次跟客戶接觸，我都特別注意保持距離，該有的流程一個都不能少。
當(dāng)然了，工作中也遇到不少挑戰(zhàn)。比如，有個同事負責(zé)的項目出了點問題，資金鏈斷裂了，她急得直哭。我趕緊過去幫忙，一起研究還款計劃，最后總算把事情擺平了。這件事讓我意識到，團隊合作的重要性。一個人的力量畢竟有限，大家互相支持才能走得更遠。
說到總結(jié)，我覺得關(guān)鍵是要實事求是。不能光報喜不報憂，也不能夸大其詞。像我們部門，上半年業(yè)績還不錯，但下半年受市場環(huán)境影響，完成率稍微差了一些。這些都是客觀事實，沒必要藏著掖著。另外，總結(jié)里最好能提到一些具體的措施。比如針對中小企業(yè)貸款難的問題，我們嘗試了線上申請系統(tǒng)，效果還不錯，審批速度提高了將近三成。
還有就是要注意數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。有一次我提交的數(shù)據(jù)里，有一筆貸款金額寫錯了，雖然不是故意的，但還是被領(lǐng)導(dǎo)發(fā)現(xiàn)了。雖然最后沒事，但我心里一直記著這個教訓(xùn)。以后寫總結(jié)的時候，每一份文件都要反復(fù)核對幾遍，確保萬無一失。
總結(jié)寫完后，最好能附上一些圖表。這樣既直觀又能突出重點。比如貸款結(jié)構(gòu)變化圖、客戶滿意度調(diào)查結(jié)果之類的。不過，有時候表格太多也會顯得雜亂無章，這就需要在排版上下功夫了。我曾經(jīng)看到一份總結(jié)，里面的圖表堆得密密麻麻，看得人頭都暈了，這樣的總結(jié)反而不容易抓住重點。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)報告怎么寫【篇2】 1250字
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，____就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將____工作情況匯報如下：
一、____，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。____，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
篇2寫作要點53人覺得有用
寫總結(jié)報告這事，對于銀行客戶經(jīng)理來說，確實挺關(guān)鍵。畢竟年終歲尾，既要梳理一年的工作，又要給領(lǐng)導(dǎo)一個交代。不過，總結(jié)不是流水賬，得有點門道。
先說個基本思路，總結(jié)報告得圍繞幾個核心點來展開，像業(yè)績完成情況，工作亮點，還有存在的問題和改進措施之類的。業(yè)績這部分肯定要實事求是，數(shù)據(jù)得準(zhǔn)，不然回頭領(lǐng)導(dǎo)一查賬，那可就尷尬了。工作亮點，可以挑幾個比較有代表性的案例來說，比如成功幫某大客戶解決了資金周轉(zhuǎn)難題，這種事例不僅能讓領(lǐng)導(dǎo)看到你的能力，還能體現(xiàn)你的專業(yè)水平。
說到案例，這里頭得注意措辭。比如說有個項目，本來是團隊一起做的，你不能只說自己功勞有多大，得提到團隊協(xié)作的重要性。不然顯得太個人主義，這在職場里可不是好事。還有，用詞得講究點，別太口語化，像“搞定”“搞定”這樣的詞，還是換掉比較好。雖然大家都懂，但寫報告的時候，還是正式一點為妙。
再說說存在的問題，這個部分不能避重就輕，該承認的就得承認。比如說某個客戶的貸款出了點狀況，這就是事實，不能藏著掖著。但也不能一味自責(zé)，得把原因分析清楚，是市場環(huán)境影響，還是內(nèi)部流程出了紕漏。接著就是改進措施，這一步很重要，得有具體的行動方案，不能光喊口號。比如針對某個環(huán)節(jié)效率低的問題，可以提出優(yōu)化建議，比如引入新的管理系統(tǒng)啥的。
寫總結(jié)的時候，時間管理也很重要。很多人喜歡拖到最后一刻才寫，結(jié)果慌慌張張的，很容易出錯。最好是提前幾天就開始構(gòu)思，先把大綱列出來，再慢慢填充內(nèi)容。要是覺得寫得不順暢，不妨找個同事幫忙看看，有時候旁觀者清，別人一眼就能看出你忽略的地方。
還有一點要注意，總結(jié)報告最好能結(jié)合銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)。比如今年的重點是拓展中小企業(yè)業(yè)務(wù)，那你得在報告里體現(xiàn)出自己在這方面做了哪些努力，取得了什么成效。這樣既能展示你的業(yè)務(wù)敏感度，也能讓領(lǐng)導(dǎo)覺得你是站在公司大局考慮問題的。
2025年度銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)怎么寫【篇3】 1000字
轉(zhuǎn)眼間我到xx銀行工作已經(jīng)六年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。
____年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
一、加強學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)
我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí)，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時，我還積極認真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴(yán)格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻策，努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進性文件，認真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調(diào)查要屬實，報告要認真，分析要專業(yè)，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
篇3寫作要點259人覺得有用
做一份好的工作總結(jié)，特別是像銀行客戶經(jīng)理這樣需要高度專業(yè)性的崗位，確實不容易?；仡欉^去一年的工作，首先要清楚總結(jié)是什么，它不是簡單的流水賬，也不是單純的羅列數(shù)字，而是對自己工作的一次全面梳理和提煉。在這個過程中，既要突出成績，也要正視不足。
先從基礎(chǔ)做起，把全年的工作內(nèi)容大致分類整理出來。比如，每個月完成的業(yè)務(wù)量、新增客戶的數(shù)量、老客戶的維護情況，這些都是可以直接用數(shù)據(jù)體現(xiàn)的部分。把這些基礎(chǔ)信息整理好后，就可以開始提煉關(guān)鍵點。比如，哪些業(yè)務(wù)類型增長較快，背后的原因是什么？有沒有遇到過特別棘手的問題，后來是如何解決的？這些問題的答案往往能反映出個人的工作能力和應(yīng)對突發(fā)狀況的能力。
在寫總結(jié)的時候，最好能結(jié)合具體的案例來闡述。比如有一次某個大客戶突然提出變更合作方案的要求，當(dāng)時團隊內(nèi)部意見不一致，最后通過多次溝通才達成共識。這樣的例子不僅能讓總結(jié)更有說服力，也能展示出你的解決問題的能力。不過這里需要注意的是，引用具體案例時，涉及敏感信息的地方一定要模糊處理，以免泄露商業(yè)機密。
書寫注意事項：
總結(jié)中還可以適當(dāng)加入一些對未來工作的展望。比如基于今年的經(jīng)驗，下一年打算如何優(yōu)化現(xiàn)有流程，或者針對某些薄弱環(huán)節(jié)制定改進計劃。當(dāng)然，這個展望部分不宜太長，畢竟總結(jié)的重點還是要放在過去一年的工作成果上。
寫總結(jié)時，語言表達要得體，既要體現(xiàn)出專業(yè)性，又要避免過于生硬。有時候適當(dāng)?shù)谋扔鲿寖?nèi)容更加生動，但前提是比喻要貼切，不能為了追求形象化而強行套用。例如，將客戶關(guān)系比作橋梁，如果橋梁斷了，客戶就會流失，這樣的表述就比較直觀。
還有一個容易被忽略的小細節(jié)，就是總結(jié)中的時間節(jié)點一定要準(zhǔn)確。比如提到某項任務(wù)是在哪個月份啟動的，最終又在哪個月份完成的，這些具體的時間節(jié)點不能搞錯。一旦時間線混亂，整個總結(jié)的可信度就會大打折扣。
小編友情提醒：
檢查一下總結(jié)的整體格式是否整齊。如果是電子版，字體大小、行距等都要保持一致；如果是紙質(zhì)版，確保字跡清晰工整。如果有可能的話，找一位同事幫忙審閱一遍，他們可能會發(fā)現(xiàn)一些自己沒注意到的小問題。
工商銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)報告怎么寫【篇4】 1600字
我于____4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在____三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：
____二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。____3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓(xùn)，取得參加afp認證考試資格，并于____7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;
二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細致精準(zhǔn)化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌;
個人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在____能爭取到更多的培訓(xùn)機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
看完了工商銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)報告你會寫了嗎？
篇4寫作要點206人覺得有用
作為一位工商銀行的客戶經(jīng)理，年度總結(jié)報告是展示一年工作成果的重要方式。這類報告既要體現(xiàn)專業(yè)性，又要突出個人特色，因此需要精心構(gòu)思。一開始得明確總結(jié)的重點，通常包括業(yè)績完成情況、客戶維護狀況以及自身能力提升等方面。
業(yè)績完成情況這部分，要具體列出各項指標(biāo)達成的具體數(shù)字，比如存款增長額、貸款發(fā)放量等。記得把數(shù)據(jù)來源標(biāo)注清楚，這樣顯得嚴(yán)謹(jǐn)。如果有一些亮點項目，比如某個大客戶的成功開發(fā)，也要詳細描述背景和過程。這里有個小提醒，有些同事可能會忘記附上相關(guān)合同或協(xié)議復(fù)印件，這可是關(guān)鍵證據(jù)啊。
客戶維護方面，重點寫如何通過定期拜訪增強客戶粘性，還有就是解決了一些突發(fā)狀況的具體案例。像有一次我遇到一個客戶突然資金周轉(zhuǎn)困難，當(dāng)時就迅速協(xié)調(diào)內(nèi)部資源，幫他渡過難關(guān)。這件事讓我明白，關(guān)鍵時刻的靈活應(yīng)對特別重要。不過，有時候在描述過程中可能會遺漏一些細節(jié)，比如具體的溝通時間點，這會讓報告顯得不夠完整。
至于自身能力提升，可以結(jié)合參加過的培訓(xùn)課程或者獲得的資格證書來說。比如說今年參加了銀行組織的風(fēng)險管理培訓(xùn)，學(xué)到了不少新技能。不過要注意的是，這部分內(nèi)容不宜過多，畢竟重心還是放在業(yè)務(wù)實績上。有時候?qū)懣偨Y(jié)時會不自覺地夸大自己的貢獻，這就需要自我審視一下，確保真實可信。
小編友情提醒：
寫總結(jié)的時候，最好能找同事幫忙審閱一遍，他們可能會發(fā)現(xiàn)一些被忽視的小問題。比如有一次我的報告里竟然出現(xiàn)了同一天發(fā)生兩件完全不同的事情，這顯然是個疏忽。所以多一個人檢查總是好的，至少能減少這種低級錯誤的發(fā)生。
銀行客戶經(jīng)理年度工作個人總結(jié)怎么寫【篇5】 1200字
____年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至____年末，實現(xiàn)總授信額度5。5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)]方案-范文'庫。整理。利息收入160多萬元，實現(xiàn)]方案-范文'庫。整理。中間業(yè)務(wù)收入29。55萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)]方案-范文'庫。整理。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力'方案范文。庫。整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
____年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。
____年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
篇5寫作要點189人覺得有用
做銀行客戶經(jīng)理這一行，總結(jié)工作得講究點門道。不是說隨便寫寫就行，得把一年的業(yè)績、客戶情況還有遇到的問題都梳理清楚。一開始，得把全年的工作目標(biāo)拿出來看看，想想年初定的目標(biāo)完成了沒有，要是沒完成，原因在哪，是市場變化大還是自己的能力不足。
業(yè)績這塊，要具體點，不能光說做了多少單業(yè)務(wù)，得細化到每一類產(chǎn)品的銷售情況。像零售貸款這一塊，得統(tǒng)計下發(fā)放了多少筆，金額是多少，不良率控制得怎么樣。企業(yè)貸款也一樣，要列出主要服務(wù)的企業(yè)名單，他們的經(jīng)營狀況如何，有沒有給銀行帶來穩(wěn)定的收益。如果中間出了問題，比如客戶流失了，就得分析下原因，是因為服務(wù)不到位還是市場競爭太激烈。
客戶管理這部分很重要，得把客戶的類型分清楚，是大客戶還是中小客戶。大客戶一般貢獻的利潤多，維護起來需要投入更多精力，而中小客戶數(shù)量多，得有策略地去開發(fā)新客戶，維持老客戶的關(guān)系。平時跟客戶接觸的時候，得留意他們的需求變化，及時調(diào)整服務(wù)方案。要是哪個月客戶投訴突然多了，就得反思是不是團隊的服務(wù)態(tài)度出了問題，或者是流程上存在漏洞。
風(fēng)險防控這部分也不能忽略。銀行，最怕的就是壞賬。所以日常工作中，得時刻關(guān)注貸款客戶的財務(wù)狀況，一旦發(fā)現(xiàn)異常，就得馬上采取措施。有時候，因為時間緊任務(wù)重，可能對某些客戶的審查沒那么細致，結(jié)果出了問題。這事雖然過去了，但得記在心里，以后類似的情況就要格外注意。
書寫注意事項：
團隊建設(shè)也很關(guān)鍵。作為客戶經(jīng)理，帶好自己的團隊才能更好地完成任務(wù)。平時要多跟同事交流工作經(jīng)驗，分享一些成功的案例，讓大家都能學(xué)到東西。要是發(fā)現(xiàn)團隊里有人狀態(tài)不好，得找機會聊聊，看看是不是生活上遇到了什么困難，幫忙解決一下。畢竟大家心情好了，干勁才足。
寫總結(jié)的時候，別光顧著羅列數(shù)字，得結(jié)合實際工作談體會。比如，今年市場環(huán)境復(fù)雜，咱們是怎么應(yīng)對的，有哪些經(jīng)驗教訓(xùn)可以總結(jié)出來。要是有創(chuàng)新的做法，比如開發(fā)了一種新的營銷方式，效果不錯，就詳細寫下來，供以后參考。當(dāng)然，寫總結(jié)的時候，有時候會因為趕時間，草草了事，結(jié)果漏掉了一些重要的事情，這個情況也是有的。
銀行客戶經(jīng)理個人年度工作總結(jié)怎么寫【篇6】 1250字
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，____年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將____年工作情況總結(jié)如下：
一、____年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境
在工作中，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命
客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。____年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
篇6寫作要點261人覺得有用
做銀行客戶經(jīng)理這一行，每年到了年底，總結(jié)工作就成了件大事。寫總結(jié)不是為了應(yīng)付差事，而是真正梳理一年來的成績和不足，為下一年的工作打基礎(chǔ)。寫總結(jié)時，得先把全年的工作理清楚，哪些事情做得好，哪些地方還有提升空間，這很重要。
記得去年我寫總結(jié)的時候，一開始挺抓瞎的。后來慢慢琢磨出來，其實總結(jié)可以分成幾個部分，一個是業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況，這個數(shù)字最直觀，能反映你的業(yè)績。另一個是客戶維護的情況，包括新客戶的開發(fā)和老客戶的留存，這點特別關(guān)鍵。再就是日常工作的細節(jié)，比如有沒有遇到什么棘手的問題，又是怎么解決的。這些問題往往是經(jīng)驗積累的關(guān)鍵點。
寫的時候，別光顧著堆砌數(shù)據(jù)，得把事情講明白。比如，某個月份搞了個活動，效果不錯，就得具體說說活動的設(shè)計思路是什么，執(zhí)行過程中遇到了啥問題，最后達到了怎樣的成效。這樣寫出來的總結(jié)才有人看，也對自己有幫助。
不過有時候?qū)懼鴮懼?，會發(fā)現(xiàn)自己思路有點亂，這時候不妨停下來喝杯水，靜一靜。重新整理一下自己的思路，想想哪些內(nèi)容是重點。當(dāng)然，有些時候也會因為太想表達清楚，結(jié)果反而啰嗦了。比如去年我就犯過這樣的錯，本來幾句話就能說清的事，硬是拉長了好幾句，讀起來就顯得冗長。
書寫注意事項：
總結(jié)里頭涉及的數(shù)據(jù)一定要準(zhǔn)確，這是最基本的。要是數(shù)據(jù)不對，后面說什么都沒說服力。像貸款發(fā)放額、存款增長量這些硬指標(biāo)，最好跟系統(tǒng)里的數(shù)據(jù)核對一下。要是不確定，找同事幫忙確認一下，別憑記憶寫，容易出岔子。
還有一點要注意，寫總結(jié)的時候，別只盯著自己的工作，也要看看團隊的整體表現(xiàn)。畢竟銀行業(yè)務(wù)很多時候是個集體活兒，個人的成績離不開大家的支持。如果有機會的話，可以提提團隊合作中的亮點，這樣顯得更客觀。
小編友情提醒：
寫完總結(jié)后，最好自己再通讀一遍，看看有沒有明顯的不通順的地方。有時候?qū)懼鴮懼?，句子就變得?fù)雜了，回頭一看才發(fā)現(xiàn)，其實一句話就能說清的意思，被拆成了好幾句。這種地方改改就好，別太糾結(jié)，畢竟總結(jié)的重點還是內(nèi)容本身。
